O tipo de dívida pais acumular pode afetar o comportamento do seu filho -. Para melhor ou pior, uma nova pesquisa sugere
Mortgages cair na coluna plus, o que significa que está ligado positivamente ao bem-estar emocional da criança ser. Mas, contas de cartão de crédito não pagos parecem ocupar o lado negativo, associado a problemas mais comportamentais em crianças, os investigadores determinaram.
co-autor do estudo, Jason Houle disse que os resultados sugerem que o empréstimo de dinheiro pode ser uma "faca de dois gumes espada "para os pais e crianças, que têm" ambas as consequências positivas e negativas, dependendo do que está sendo utilizado. "
Houle, um professor assistente de sociologia na Dartmouth College, em Hanover, NH, disse, é lógico que a dívida contraída para melhorar a sua vida - por exemplo, um empréstimo de faculdade ou uma hipoteca para comprar uma casa em um bairro mais seguro - pode levar a melhores resultados em crianças. Por outro lado, ele disse, a dívida ligada a cartões de crédito de alto interesse e investimentos de curto prazo de montagem pode indicar dificuldades económicas e, assim, ser mais prejudicial.
Houle e co-autor Lawrence Berger, professor da escola de Trabalho social da Universidade de Wisconsin-Madison, analisaram dados de dois estudos norte-americanos, que juntos acompanharam mais de 9.000 mães e seus filhos com idades entre 5 a 14 entre 1986 e 2008.
dívida foi caracterizada como dívida pai no total: hipotecas; empréstimos estudantis; auto empréstimos; e "dívida não garantida", significando o dinheiro devido aos cartões de crédito, empresas, indivíduos, bancos (com exceção de hipotecas), e /ou contas médicas.
Informações da dívida foi então comparada com relatos de mães sobre o comportamento de seus filhos tanto a cada ano ou a cada dois anos.
no geral, as crianças cujos pais tinham alguma dívida exibido um maior bem-estar social e emocional do que aqueles cujos pais não tem dívida alguma. Tendo dívida era mais comum entre os pais que eram brancos, de origem americana, mais instruídos, ou casados, provavelmente porque eles tinham maior capacidade de emprestar, em primeiro lugar, os pesquisadores notaram.
Dito isto, a equipe de pesquisa descobriram que aqueles que tinham mais dívida total (independentemente do tipo de dívida) eram mais propensos a ter filhos com problemas de comportamento do que aqueles que tinha uma dívida menos em geral.
Mas cavando mais fundo, os co-autores viram que o maior condutor por trás dessa associação comportamento era dívida não garantida, tais como contas de cartão de crédito não pagos
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e os filhos de pais que possuíam algum tipo de dívida não garantida eram significativamente mais propensos a lutar comportamentalmente do que filhos de pais que não têm essa dívida.
por outro lado, os filhos de pais com hipotecas e /ou dívida educacional apareceu para enfrentar um risco diminuído para problemas de comportamento na infância, embora os autores do estudo, disse mais pesquisas são necessárias para confirmar a descoberta.
a razão? Houle e Berger disse que a dívida não garantida pode promover o estresse dos pais e /ou ansiedade. Isso, por sua vez, pode afetar negativamente (ou refletir) o comportamento dos pais, o que acaba piora as perspectivas de desenvolvimento infantil e bem-estar.
No entanto, os pais com pilhas de contas não deve temer seus filhos estão condenados a agir Fora. Por um lado, os resultados do estudo não prova uma relação de causa e efeito direta entre dívida e mau comportamento infância.
Houle sugeriu que o problema é provavelmente uma ampla questão social, mais do que a função de parental indivíduo irresponsabilidade.
"Como sociólogo eu não estou pronto para deixar isso inteiramente aos pés dos mutuários", disse ele.
para muitos, a dívida "é a única opção que eles têm" em face da estagnação dos salários e do crédito abundante, disse ele.
o estudo resultados foram publicados on-line 21 de janeiro no jornal
Pediatrics
.
Nadine Kaslow, professora no departamento de psiquiatria e ciências comportamentais na Emory University School of Medicine, em Atlanta, descreveu o estudo como "muito importante, se não é surpreendente."
"não faz sentido que o tipo de dívida que você tem faz a diferença ", disse Kaslow, ex-presidente da American Psychological Association. "E estresse financeiro relacionados com a relativamente arriscados movimentos de gastos, como dívida de cartão de crédito, é provável que seja mais elevado do que o estresse relacionado ao gasto mais normativa, como comprar uma casa."
Kaslow disse o estresse da dívida de cartão de crédito, talvez junto com o estilo de vida geralmente mais arriscados dos pais que assumem esse tipo de créditos, pode escorrer para as crianças.
"pode ser difícil para os pais", disse ela, "mas também pode ser duro com crianças ".