Eu tenho investimentos em políticas tradicionais, os depósitos de correios recorrentes (RD), Kisan Vikas Patra (KVP), depósito fixo (FD) e Fundo de Previdência Pública (PPF). Não tenho empréstimos e ter minha própria casa. Não tenho a menor exposição a acções e não têm uma cobertura de prazo. Tenho de saúde cobre para R5 lakh cada um para minha esposa, filho e eu. O valor de DFs e RD é de cerca de R82 lakh e PPF R15 lakh. Eu herdei R40 lakh há dez anos. I economizar cerca de R7,000 por mês. Eu recebo todo o interesse mês de R40,000 de DFs. I terá R20 lakh das políticas tradicionais; KVPs voltará R10 lakh em 2015 e R9 lakh em 2019. Eu preciso R75 lakh mais de 2021-2023 para o meu filho "s escolaridade. Eu preciso R1 lakh por mês depois da reforma de 2025.
RD e KVP não dão a oportunidade de participar no maior taxa de ciclos de juros. Além disso, a inflação alta será um amortecedor.
Você deve ter alguma exposição a acções. Você poderia investir a renda de DFs através de um plano de investimento sistemático. Equities também são recomendados como seu filho "s escolaridade ainda é de dez anos de distância. Você pode gerar uma cesta de três-quatro dinheiro. Você pode pensar em dinheiro grande-tampão, como HDFC Top 200 e Birla Frontline equidade. A partir do multi-tampão estável, você pode ir para HDFC equidade ou Fidelity Capital. Finalmente, o dinheiro híbrido tais como HDFC Prudência e Birla Sun Life 95 Fundo pode ser pensado.
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Você tem cobertura de saúde adequada. Pense em uma tampa termo que é cinco e sete vezes o seu rendimento anual.
Você deve rever a sua necessidade de reforma. Enquanto você ter consignado em algum incremento, ele precisa ser ajustado. Para fazer positivo, você cumprir todas as suas metas, você precisa ser pró-ativa na gestão da sua carteira de
Fonte:. [HT]