Todo mundo deveria ter um plano de sucessão. Trusts de diferentes tipos são uma maneira popular para planejar a transferência de seus bens após sua morte. Se você escolhe um simples confiança revogável viva ou um muito complicado irrevogável confiança de estilo testamentária, com algum estudo inicial e trabalho, você pode tanto fazer a melhor escolha para sua família e reduzir dores de cabeça de fazer seus planos finais.
Passos
Parte 1Hiring um advogado
1Research possíveis candidatos.
Configurar uma relação de confiança pode ser uma tarefa complexa e um advogado deve ser contratado se você tem os meios para fazê-lo. Se você estiver indo para contratar um advogado, pedir a amigos e familiares para recomendações em primeiro lugar. Seus pais, avós e adultos mais velhos devem ter alguma idéia de quem você pode entrar em contato, porque estas são as pessoas que provavelmente criaram suas próprias propriedades no passado. Além disso, você pode sempre contactar Ordem dos Advogados do seu estado e pedir uma referência. Por exemplo, na Califórnia, você pode procurar por advogados qualificados manipulação trustes e espólios questões.
Ao procurar possíveis candidatos, e tentar encontrar um que é certificado em planejamento imobiliário. Na Califórnia, os advogados podem obter uma especialização em planejamento imobiliário, confiança e direito de sucessões. [1] Esses advogados fizeram cursos educacionais extras e passaram a certos requisitos de credenciamento, para que você sabe que eles têm o conhecimento necessário.
2Interview potenciais advogados.
Depois de ter encontrado um número de candidatos qualificados, contatá-los e configurar uma consulta inicial. Descobrir se o advogado oferece uma consulta inicial gratuita ou se você terá que pagar. Quando você vai para sua primeira consulta, apresentar todos os documentos relevantes com você. Alguns documentos podem incluir uma vontade, uma lista de ativos, uma lista de beneficiários, e uma lista de possíveis trustees.
Peça a cada advogado sobre a sua prática e sua capacidade de colocar juntos com sucesso uma relação de confiança para você. Você pode querer perguntar quanto tempo eles têm praticado, quantas relações de confiança que eles elaboraram, como muitos de seus trusts foram questionadas judicialmente, quantos advogados estarão trabalhando em sua matéria, e quanto eles cobram.
Descubra se o advogado que você está entrevistando tem seguro de responsabilidade e negligência. Se um erro acontece, você quer ter certeza de que você pode recuperar suas perdas.
3 Escolha o advogado certo.
Após suas consultas iniciais, olhar para trás e avaliar o desempenho de cada advogado. Você gostou do comportamento do advogado? Será que eles parecem bem informados? eles estavam focados em você ou eles eram distraídos? Estas são algumas das perguntas que você vai querer responder antes de escolher um advogado. Depois de encontrar a escolha certa, entre em contato com o advogado e que eles saibam que você gostaria de contratá-los. Obtenha seu arranjo da taxa por escrito e certificar-se de que você se sinta confortável com o custo dos serviços do advogado.
Certifique-se de verificar o histórico de cada advogado de ação disciplinar antes de contratá-los. Verifique com a associação bar do seu estado e garantir que cada advogado é licenciado em boas condições.
Parte 2Exploring Suas opções de confiança
1Define seus motivos para a criação da confiança .
Há três razões principais para estabelecer uma relação de confiança. Dependendo de suas prioridades, você pode adaptar a confiança para atender às suas necessidades.
A confiança ajuda a evitar ou minimizar sucessões. [2] por abrigar seus ativos em uma relação de confiança, você pode ter certeza que eles vão ser distribuídos como quiser sem intervenção do tribunal. Os termos de sua confiança também podem ser mantidas em sigilo. Uma vez que sua vontade é colocado em sucessões, torna-se parte do registro público. [3]
Você pode exercer controle sobre seus ativos além de sua morte. Um bem estruturado e confiança detalhada dirige exatamente como ele será pago aos seus beneficiários e como o corpo da confiança pode ser investido para manter a riqueza intacta e crescendo durante a sua vida. Se você criar a sua confiança para garantir renda, educação ou outros benefícios para a sua família, ou a intenção para que a beneficiar uma instituição de caridade, você pode ditar a forma como seus ativos serão utilizados.
Finalmente, um bem-construído e fiduciário gerido pode proteger sua propriedade de disputas e desperdiçando por seus herdeiros. Trusts pode ser configurado com os pagamentos rigorosamente controladas. Por exemplo, você pode instruir o administrador de pagar apenas despesas com educação ou despesas de vida até os seus filhos atingem uma certa idade. [4]
2Escolha entre uma confiança viva ou uma relação de confiança testamentária.
Ambos tipos de confiança têm vantagens e desvantagens. Por exemplo, uma confiança viva terá de ser gerido durante a sua vida, enquanto uma relação de confiança testamentária não vai formar até que a sua morte. Isso libera você da papelada gestão. No entanto, existem fiscais e sucessória vantagens para ambos. Consultar com um profissional de impostos e advogado antes de fazer uma escolha final.
A vida confiança é estabelecida, financiado e controlado durante a sua vida. [5] Em uma confiança viva, você são geralmente o administrador principal e pode gerenciar os ativos de confiança com muito pouca dificuldade. Com algum trabalho, você não vai mesmo precisar de um advogado para ajudá-lo com os documentos para adicionar ou remover os ativos do fundo fiduciário (muitas vezes chamado de corpus confiança ou de confiança Res.) [6]
A confiança viva não está sujeita a sucessões após sua morte.
a confiança viva é também uma boa maneira de financiar suas necessidades de cuidados de saúde a longo prazo. Se você se tornar incapaz de tomar suas próprias decisões, a responsabilidade confiança flui sem problemas ao seu administrador alternativo.
A confiança testamentária não entra em vigor até que a sua morte. Ele é acionado por sua vontade e está sujeita a sucessões. Este tipo de confiança é comum para alguém com crianças pequenas ou herdeiros que estão desativados. Sob uma relação de confiança testamentária, os bens de sua propriedade são pagos de acordo com suas instruções. Por exemplo, uma relação de confiança testamentária é muitas vezes usado para configurar renda e recursos educacionais para filhos até que atinjam a idade de 21. [7] [8]
Ao contrário de uma confiança viva que pode ser revogada ou alterada com facilidade , uma relação de confiança testamentária é irrevogável uma vez que sua vontade passou por sucessões. Uma vez acionado, as disposições não pode ser mudado sem uma ordem judicial. [9]
3 Escolha entre uma relação de confiança revogável e irrevogável.
Seu profissional do imposto pode ajudá-lo a decidir se a sua confiança deve ser revogável ou irrevogável. consequências fiscais e preparação imobiliário são as suas duas principais considerações na escolha entre os dois tipos.
Em uma relação de confiança revogável, você mantém a propriedade total dos ativos durante sua vida. Você pode vender sua propriedade ou usá-lo para garantia para um empréstimo. Você também tem as responsabilidades de benefícios fiscais e de qualquer rendimento auferido pela confiança. A confiança também pode ser dissolvido a qualquer momento com repercussões fiscais mínimos. [10]
Se você escolher um fideicomisso irrevogável, uma vez que você transferir um trunfo para a confiança, você efetivamente não ele próprio. Um dos principais benefícios é que você, pessoalmente, já não têm qualquer obrigação tributária resultante do valor do activo ou a renda que ele gera.
Se você colocar seus ativos em um fideicomisso irrevogável, o corpo da confiança pode não ser contabilizados como um ativo para aplicações de Medicaid para cuidados domiciliários de enfermagem. Você só terá de declarar todo o rendimento que o seu sorteio da confiança. [11]
O seu irrevogável confiança pode estar sujeito ao Medicaid de 60 meses "olhar para trás" período. Isto significa que se a sua confiança foi formado a menos de 5 anos antes de sua necessidade de cuidados de enfermagem casa, poderá incorrer em um período de espera antes que os benefícios serão pagos. [12]
Parte 3Establishing sua confiança
1Catalog seus ativos.
Você não é obrigado a transferir todos os seus ativos em sua confiança. Durante a fase de planejamento, separar seus ativos em uma dessas categorias.
imobiliário pode incluir sua residência, propriedade de negócios, casas de férias, ou qualquer imobiliário, onde você possui uma participação total ou parcial.
as contas financeiras são seus corrente, poupança, mercado monetário, e certificados de depósito. Estes são os seus ativos líquidos que podem ser convertidos em dinheiro com pouca dificuldade. Se você possui quaisquer acções, obrigações ou outros investimentos, estes também podem ser consideradas contas financeiras.
um bem corpóreo, é os itens que você deseja transferir através da confiança. bens corpóreos típico inclui móveis, arte, antiguidades e colecionáveis. Esta lista também inclui veículos, barcos e reboques.
2Selecione a curadores.
Seu administrador é a pessoa ou empresa que tenderá seus bens e ver que suas instruções de confiança são seguidas . Uma vez que um administrador tem uma responsabilidade fiduciária para gerenciar honestamente seu dinheiro, você deve pôr algum pensamento em que você escolher. [13]
Em uma confiança viva revogável, você provavelmente vai ser o primeiro e principal administrador. Isto dá-lhe o poder de gerir os seus próprios activos. Você também vai precisar para nomear um ou mais administradores suplentes. Se seus ativos estão limitados a sua residência, propriedade pessoal, e as contas financeiras básicas, considere o seu cônjuge, um irmão, ou filho adulto como o administrador alternativo. Em uma confiança viva simples e direta, as responsabilidades e nível de confiança será semelhante a ser um executor de sua vontade.
Se você tiver uma confiança viva alto valor ou um fideicomisso irrevogável que vai exigir hands-on de gestão para manter, um administrador profissional corporativo, profissional financeiro, ou um advogado pode ser uma escolha melhor. Lembre-se, um fideicomisso irrevogável é dono de seus ativos, para que o seu administrador terá de exercer um maior grau de atenção e profissionalismo. [14]
3Nome os beneficiários.
Os beneficiários da sua confiança são semelhantes aos herdeiros em sua vontade. Estas são as pessoas ou organizações que irão receber os seus bens quando você morrer. No entanto, é preciso tomar alguns cuidados quanto a como nomear seus beneficiários. [15]
Liste seus beneficiários pelo seu nome completo e relacionamento. Em vez de "Bob Smith", você irá listar "Robert James Smith: filho". Faça isso para evitar qualquer confusão.
Se seus filhos são jovens quando você formar a confiança, você deve designar um beneficiário até que eles são maiores de idade. Isso pode ajudar a preservar os bens e assegurar uma transferência suave.
Mantenha a sua lista de beneficiários até à data. Se você tem filhos adicionais ou re-casar, você precisa alterar a lista. Se o seu ex-cônjuge ainda está listado quando você morrer, seu cônjuge atual pode tanto ser deserdado ou forçados a desafiar a confiança no tribunal.
Se um beneficiário morre antes de você, você pode escolher se a herança flui para o seu herdeiros, ou é re-dividido entre os beneficiários residentes.
Se você nomear uma organização ou instituição de caridade como beneficiário, você deve ser específico. Não diga "Estabelecer uma bolsa de estudos na Universidade do Estado", ou "Use-o para ajudar animais de rua." Em vez disso dizer: "O [nome do fundo de bolsas] em [nome completo da escola] localizada em [endereço] ou" [Nome da organização sem fins lucrativos], o número Federal [EIN], localizado em [endereço]. "
a maioria das instituições tem um processo para receber a sua doação. Se você pretende nomear uma instituição de caridade como beneficiário, entre em contato com a organização quando você está estabelecendo a confiança. Isso pode ajudá-lo a maximizar os benefícios fiscais e ver que a caridade recebe o seu legado com um mínimo de perturbação. [16]
4Create confiança.
Não são do-it-yourself formas de estabelecer a sua confiança. no entanto, você deve considerar fortemente consultar um advogado porque das sutilezas nos diferentes tipos de relações de confiança e as diferentes consequências fiscais.
formulários para criar uma confiança viva pode ser encontrada a partir de provedores de documentos legais. Espere pagar até US $ 100 para um pacote de formas completa. [17] confia em que vivem revogáveis são fáceis de alterar e você durante a sua vida, você pode alterar e corrigir os erros, se necessário.
apesar do-it-yourself formas estão disponíveis para a criação de relações de confiança irrevogável, você deve consultar com um advogado. Lembre-se, com um fideicomisso irrevogável, você está transferindo a propriedade real de sua propriedade.
5Look em empresas de gestão de confiança profissional.
Maioria dos bancos e empresas de corretagem têm produtos financeiros de gestão de confiança disponíveis. Se seus bens são pesados em dinheiro, ações, títulos ou outros instrumentos financeiros, um gestor profissional pode ser melhor qualificado para investir os fundos para gerar o melhor rendimento para a sua confiança. [18]
Parte Ativos 4Transferring Into Your confiança
atos 1Issue para a sua imobiliária.
para transferir imobiliário para sua confiança, você precisará escritura da propriedade para o nome de sua confiança. Considere consulta com um advogado para certificar-se a escritura está devidamente elaborado e lançado. [19]
2Abra ou renomear suas contas financeiras. Compra de suas contas bancárias e de corretagem, você precisa primeiro contato com o do instituição financeira e perguntar sobre os procedimentos locais. Se existem formas e requisitos de documento específico, você deve segui-los para mover adequadamente suas contas em sua confiança. [20]
Alguns bancos permitem que você renomear suas contas existentes. Outros vão exigir a abertura de novas contas e fechar o velho depois de os fundos são transferidos. Tem um conjunto de seus documentos de confiança pronto para dar ao seu banco.
O seu administrador e curadores suplentes terá que ser sobre os cartões de assinatura.
3Assign sua propriedade pessoal de sua confiança .: a sua propriedade pessoal pode ser transferida para a sua confiança através da criação de um inventário detalhado, considerar a inclusão de fotos e anexá-lo como um adendo aos seus documentos de confiança.
propriedade valiosa Pequeno, tais como jóias, pode ser armazenadas em um cofre que está no nome da confiança. [21]
veículos têm de ser intitulado e registradas em nome de sua confiança. O primeiro passo é adicionar a sua confiança como um segurado adicional para o seu seguro automóvel. Muitos estados não vai alterar o título ou registro sem prova de seguro. Siga os procedimentos do condado local para executar a transferência de título.