La riforma sanitaria permettono alle persone di mantenere la loro copertura sanitaria attuale?
Sì. Nulla nella nuova legge richiede individui di sospendere la copertura che avevano alla data è stata approvata la legge. Tuttavia, a causa di nuove esigenze di copertura, la copertura fornita sotto il piano di un individuo può cambiare in futuro.
Sono tenuti per legge ad offrire copertura sanitaria per i miei dipendenti?
La legge di riforma sanitaria non tecnicamente richiede alle aziende di offrire una copertura sanitaria ai loro dipendenti. Tuttavia, a partire dal 2014, le grandi aziende che non offrono un livello minimo di copertura saranno soggetti a sanzioni se uno dei loro dipendenti ricevono sussidi governativi per la copertura sanitaria attraverso uno scambio. Inoltre, le grandi imprese saranno soggetti a sanzioni se non offrono il livello minimo di copertura e qualsiasi dipendente continuino a ricevere la copertura sovvenzionata attraverso lo scambio. Tali sanzioni non si applicheranno ai piccoli datori di lavoro con meno di 50 dipendenti a tempo pieno equivalenti nei giorni lavorativi nel corso dell'anno solare precedente.
California Insurance Provider
Quali sono gli importi penale per grandi datori di lavoro che non offrono una copertura?
grandi datori di lavoro che non offrono la copertura sarà soggetta ad una sanzione annuale di $ 2.000 per dipendente a tempo pieno, esclusi i primi 30 dipendenti, se uno dei loro dipendenti a tempo pieno ricevono una copertura sovvenzionata attraverso uno scambio.
Quali sono gli importi penale per grandi datori di lavoro che offrono copertura e avere dipendenti che ricevono una copertura sovvenzionata attraverso uno scambio?
Questi datori di lavoro sono soggetti a una penale di $ 3.000 per ogni dipendente a tempo pieno che riceve sovvenzionato copertura attraverso uno scambio. La pena massima è l'importo pari a $ 2.000 volte il numero di dipendenti a tempo pieno, esclusi i primi 30 dipendenti.
Che cosa è un "piano di clausola di salvaguardia"?
Un piano clausola di salvaguardia è un gruppo piano di salute o di copertura assicurativa sanitaria in cui un individuo è stato iscritto alla data di entrata in vigore della legislazione di riforma sanitaria (23 marzo 2010). Alcune delle disposizioni di riforma sanitaria che interessano piani di salute non si applicano ai piani grandfathered. Un piano può ancora essere un piano di clausola di salvaguardia se permette nuovi dipendenti, o familiari dei dipendenti in servizio, di iscriversi dopo la data di entrata in vigore
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In che modo la riforma sanitaria influisce piani grandfathered?
piani di grandfathering sono esenti da alcune riforme del mercato assicurativo e mandati di copertura incluse nella legislazione di riforma sanitaria e hanno ritardato le date di conformità per le altre disposizioni. Le disposizioni Salvo si trovano in Sottotitoli A e C della protezione del paziente e Affordable Care Act (PPACA)
In particolare, i piani di grandfathering non sono tenuti a:. Fornire una copertura prima di dollari di cure preventive; selezione permesso di qualsiasi fornitore di cure primarie che partecipano a disposizione; rispettare i limiti sui requisiti preauthorization out-of-pocket spese o di condivisione dei costi; soddisfare le regole di non discriminazione per i piani completamente assicurati, stabilire un nuovo processo d'appello; o incontrare rilascio o il rinnovo dei mandati di copertura garantito.
Tuttavia, alcune delle riforme del settore assicurazione sanitaria applicano ai piani di grandfathering e nuovi piani. Queste riforme comprendono divieti di vita e limiti annuali, le esclusioni condizione pre-esistente, rescissions di copertura e di eccessivi tempi di attesa. piani Grandfathered deve anche rispettare le norme in materia di copertura dei figli adulti fino a 26 anni e la fornitura di una sintesi dei vantaggi e copertura.
Inoltre, i piani di grandfathering non sono esenti dalle riforme si trovano in altre parti dello statuto , come ad esempio l'obbligo di includere il valore di copertura su di ogni dipendente modulo W-2 (efficace per la maggior parte dei datori di lavoro nel 2012, opzionale per il 2011), il mandato di grande datore di lavoro di offrire una copertura a prezzi accessibili per i dipendenti a tempo pieno (in vigore dal 1 gennaio, 2014), l'imposta piano sanitario accise ad alto costo (efficacia 1 gennaio, 2018) e il requisito obbligatorio per la registrazione automatica (efficace una volta che i regolamenti sono emessi).
Qual è il piccolo credito d'imposta di business e come faccio sapere se sono ammissibili?
a partire dal periodo d'imposta 2010, crediti d'imposta sono disponibili per la qualificazione delle piccole imprese che offrono l'assicurazione sanitaria ai loro dipendenti. La vostra azienda si qualifica per il credito se coprire almeno il 50 per cento del costo di copertura sanitaria per i vostri lavoratori, pagare gli stipendi medi annui inferiori a $ 50.000 e hanno meno dell'equivalente di 25 lavoratori a tempo pieno (per esempio, una società con meno di 50 lavoratori a metà tempo sarebbero ammissibili).
la dimensione del credito dipende dalla vostra media salari e il numero dei dipendenti che avete. Per periodi di imposta a partire dal 2010 fino al 2013, il credito massimo è il 35 per cento delle spese di premio del datore di lavoro che contano verso il credito. Il credito completo è a disposizione delle imprese con salari medi inferiori a $ 25.000 e meno di 10 lavoratori equivalenti a tempo pieno. Esso fasi gradualmente per le imprese con salari medi tra $ 25.000 e $ 50.000 e per le imprese con l'equivalente di tra 10 e 25 lavoratori a tempo pieno.
Che cosa succede se la mia piccola azienda non offre assicurazioni oggi, ma ho scelto per iniziare ad offrire l'assicurazione di quest'anno? Sarò beneficiare di questi crediti di imposta?
Sì. Il credito d'imposta è stato progettato sia per sostenere quelle piccole imprese che forniscono copertura oggi così come quelli che di recente offrono tale copertura.