di vostro figlio
Ho investimenti in polizze tradizionali, depositi ricorrenti ufficio postale (RD), Kisan Vikas Patra (KVP), deposito fisso (FD) e fondo di previdenza pubblica (PPF). Non ho prestiti e hanno la mia casa. Non ho l'esposizione azionaria e non hanno una copertura termine. Ho salute copre per R5 lakh ciascuno per il mio coniuge, figlio e me. Il valore di DF e RD è di circa R82 lakh e PPF R15 lakh. Ho ereditato R40 lakh dieci anni fa. Risparmio sui R7,000 al mese. Ottengo ogni interesse mese di R40,000 da DF. Mi metterò R20 lakh da polizze tradizionali; KVPS torneranno R10 lakh nel 2015 e R9 lakh nel 2019. Ho bisogno R75 lakh più di 2021-2023 per mio figlio "s scolarizzazione. Ho bisogno R1 lakh al mese dopo il ritiro dal 2025.
RD e KVP non dare la possibilità di partecipare a più alto tasso di cicli di interesse. Inoltre, alta inflazione sarà un ammortizzatore.
Si dovrebbe avere una certa esposizione azionaria. Si potrebbe investire il reddito da DF attraverso un piano di investimenti sistematici. Le azioni sono consigliati anche come scuola il vostro bambino "s è ancora dieci anni di distanza. È possibile generare un paniere di tre-quattro soldi. È possibile pensare ai soldi large-cap, come HDFC Top 200 e Birla Frontline equità. Dal multi-cap stabile, si può andare per HDFC equità o di Fidelity Patrimonio Netto. Infine, il denaro ibridi come HDFC Prudence e Birla Sun Life 95 Fondo può essere pensato.
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Hai una copertura sanitaria adeguata. Pensate a una copertura termine che è di cinque-sette volte il reddito annuale.
Si dovrebbe rivedere il vostro bisogno di pensionamento. Mentre si è scomposto in un certo incremento, ha bisogno di farsi ulteriormente corretto. Per rendere positivo, si soddisfano tutti i tuoi obiettivi, è necessario essere proattivi nella gestione del vostro portafoglio
. Fonte: [HT]