I genitori sono sopraffatti quando si tratta di soddisfare le esigenze del loro bambino e spesso non riescono a pianificare le loro finanze mentre genitori i loro figli. Se siete alla ricerca di errori di denaro che, come un genitore, dovrebbe evitare, quindi passare attraverso questo.
Non comprare le cose per i vostri bambini, solo perché altri bambini hanno. Invece, acquistare quando vi è la necessità. Questo li renderà conto della differenza tra bisogni e desideri, e che tutto ciò che deve essere guadagnata in life.It è una naturale tendenza umana a fare la doccia tutto l'amore e la felicità nel mondo in bambini e sentire il contenuto con un sorriso simpatico sui loro volti . Pur dando ogni cosa possibile i bambini, i genitori difficilmente pensare alla quantità di denaro che stanno spendendo l'acquisto di certe cose inutili. Vogliono solo per dare una 'qualità della vita' per i loro figli in qualsiasi cost.However, è la necessità del momento per capire il costo della vita e pianificare di conseguenza. La mancanza di pianificazione finanziaria può dar luogo a crisi finanziarie e rendere la vita difficile. Non vi è nulla di male nel soddisfare tutte le necessità dei tuoi figli, ma non dovrebbe essere fatto solo in base allo standard contemporaneo della vita o al rendere i vostri bambini happy.Money Errori genitori dovrebbero evitare di comprare ThingsParents costosi, in primo luogo, hanno bisogno di interrogarsi che se una cosa poco costosa fa lo stesso lavoro di un costoso, perché c'è una necessità di andare per quella costosa? Se si, come genitore, imparare a distinguere la differenza tra un bisogno e un bisogno, i bambini impareranno automaticamente da you.Furthermore, se si è convinti che l'acquisto di articoli di marca solo significa dare tutto per i vostri figli, allora saranno anche iniziare a credere lo stesso e presto diventare dipendenti a marchi. Questa dipendenza crescerà più come i bambini crescono, e le spese diventerà più pesante sul tuo pocketbook.Giving più importanza ad una buona idea del Collegio Than RetirementIt pagare le tasse iniziali del college e dare un vantaggio per il bambino nella sua carriera, ma non dovrebbe essere fatto a costo del vostro futuro. Ci sono diverse strutture che possono prendersi cura della formazione dei vostri figli. Part-time di posti di lavoro, borse di studio e prestiti agli studenti sono alcune cose che possono aiutare il bambino a superare la sua istruzione superiore facilmente.
E 'importante per voi per salvare per la tua vita dopo il pensionamento e prevenire la dipendenza sui vostri figli . Comprare le cose nei genitori ExcessNew sono più sensibili a questi errori perché trovano un sacco di cose nuove sul mercato e si tentati per adornare i loro bambini con loro. Tuttavia, non si rendono conto che stanno acquistando in eccesso e in ultima analisi, di sprecare troppi soldi unnecessarily.For esempio, non vi è nulla di male a ottenere un buon passeggino e vestiti di buona qualità per il tuo bambino, ma l'acquisto di un nuovo passeggino ogni pochi mesi, perché quello esistente non si adatta sul sedile posteriore della vostra auto, o semplicemente perché c'è un nuovo stock di disegni passeggino uniche sul mercato, non è buono per il vostro portafoglio. Allo stesso modo, anche se i bambini guardano adorabile in quei piccoli vestiti, fanno davvero bisogno di un enorme armadio di vestiti di marca, quando devono solo indossare loro e dormire la maggior parte del tempo? Evitare Money Talks Con ChildrenNot parlare di questioni finanziarie di fronte al vostro bambini si fanno i bambini sentono che il denaro è una risorsa illimitata e può essere a loro disposizione in qualsiasi momento e in qualsiasi quantità che vogliono. Non pensate che i bambini sono immaturi e non può essere una parte di discussioni finanziarie. I bambini intorno all'età di 10 o 12 sono in grado sufficiente per comprendere questioni finanziarie di base e in grado di assumere la responsabilità di trattare con il loro piccolo expenses.Moreover, se si è iniziato a dare un assegno mensile per il vostro bambino, gli chiedo di pagare per la elementi che vuole, ma si pensa sono rarità. Questo lo farà capire la differenza tra bisogni e desideri perché il suo denaro andrà in it.Not Avere un InsuranceAs Disabilità /Life fino a quando siamo sani, non ci sentiamo veramente come ottenere l'assicurazione sulla vita o di invalidità. Tuttavia, non si sa mai cosa può accadere il momento successivo; Probabilmente un incidente sul posto di lavoro può frantumare la vita dei vostri familiari e ti lasciano in una situazione disperata. Pertanto, la disabilità così come l'assicurazione vita dovrebbe tornare utili in caso di qualsiasi emergenza. Lavorare più a lungo di HoursIt completamente accettabile che è necessario lavorare duramente per soddisfare le esigenze della vostra famiglia e di dare loro una vita comoda. Tuttavia, è anche importante capire la capacità della mente e corpo e il limite a cui si dovrebbe allungare te stesso a lavorare. Mentre si lavora più si può capitare di vivere meno e allo stesso tempo mettere la vostra salute a più alto rischio di diversi problems.Leading salute ExamplesApart (sbagliato) dagli errori di denaro che i genitori fanno con i loro figli, spesso non riescono a pianificare le finanze per altre cose. Da un lato, alcuni genitori continuano a raccontare i loro figli a utilizzare il denaro con saggezza, ma d'altra parte, acquistare gadget costosi, spendono in vacanza, ecc.Una cosa che i genitori devono sapere è che i bambini imparano di più osservando le azioni dei loro genitori, piuttosto che insegnamento verbale. Quindi, il buon esempio davanti a loro e farli conoscere meglio e seguire per tutta la vita. Mostrare loro che quello che fai è quello che teach.Now come si sa che questi sono gli errori di denaro che dovrebbero essere evitati nella vita, sarà più facile per voi di risparmiare una buona quantità di denaro per il vostro futuro, e allo stesso tempo rendere i vostri bambini imparano il valore del denaro e come usarlo con saggezza.