I stava aiutando un cliente che è stato un beneficiario di un trust insieme a suo fratello e la sorella. La fiducia di proprietà più parti di proprietà in affitto, ma nient'altro. La fiducia è stata istituita dal nonno del mio cliente, e lo zio del mio cliente è stato nominato come fiduciario. Il nonno era già morto e lo zio era stato la gestione dei beni del trust come il fiduciario per un bel po 'di tempo. All'insaputa di mio cliente, lo zio viveva in una delle proprietà di noleggio noleggiare gratis per anni, e aveva ipotecato le altre proprietà per cui non vi era alcun reddito viene conseguito nella fiducia a tutti. Per qualcuno che non sa niente di meglio, questo non può essere tutto ciò che grande di un affare. Tuttavia, ci sono state alcune violazioni molto gravi e danni che si verificano nei confronti dei beneficiari.
Se una persona viene indicato come il fiduciario in un trust o dato la procura per conto di qualcuno, questa persona viene fornito ciò che è chiamato una responsabilità fiduciaria. Essi hanno accesso a informazioni finanziarie sensibili, e sono responsabili per la gestione corretta di tali informazioni. Purtroppo, questa responsabilità non dare la possibilità per uso improprio, abuso o addirittura rubare. Se l'abuso dovesse accadere, la fiduciaria sarebbe ritenuto responsabile da parte dei beneficiari. Ma cosa succede se i beneficiari non sapevano niente di meglio fino a che non fosse troppo tardi?
Spesso, i trust sono impostati per cui i diritti dei beneficiari di ricevere la loro quota non è solo in un momento predeterminato in futuro (età, laurea, ecc). In realtà, se si legge il mio blog ottobre dal titolo "Inheritance tuo bambino 抯? Proteggendoli da se stessi", l'incoraggiamento di usare questa tattica è discusso in modo più dettagliato. Mentre il beneficiario può essere in grado di ricevere l'assistenza finanziaria con alcune spese di soggiorno, non hanno pieno accesso alla proprietà effettiva nella fiducia. Questo significa anche il beneficiario non è necessariamente tenuto d'occhio, o sapere per tenere d'occhio, le attività del fiduciario e di come il fiduciario sta investendo la proprietà.
Senza entrare nei tecnicismi di quello che lo zio stava facendo male, in fondo lo zio si tiene alla prudente investitore standard. Non è consentito utilizzare le risorse di fiducia per il proprio guadagno personale, e si suppone anche per gestire gli investimenti a beneficio dei beneficiari.
Quando la gente di contattarci per ottenere la loro pianificazione fatta, spesso volte essi saranno in grado di arrotondare quale proprietà, conti bancari e investimenti che hanno, ma si affacciano su quelli che sembrano essere le decisioni semplici come, "che sta per gestire i miei soldi se non ci riesco?". Quando in realtà, questo è altrettanto importante. Quindi, come si fa a scegliere chi è questa persona dovrebbe essere?
Quando si ha a che fare con il potere finanziario di avvocato, vi raccomando vivamente di scegliere qualcuno che non solo fiducia, ma che è locale. Se il nome di qualcuno che sta vivendo diverse ore (o un volo) di distanza, in realtà non sono in una buona posizione per gestire il giorno per giorno gli affari finanziari che ci si solito avere a che fare con te stesso. È possibile, ma certamente difficile. Potreste aver visto lo spot televisivo di recente su come un estraneo dà una persona a caso per la strada una valigetta piena di soldi e dice loro di tenerlo fino a che non tornano. Questa potrebbe essere una buona domanda di prova per voi. Se si dà la persona che si desidera chiamare un sacco di soldi e chiedere loro di pagare le bollette mentre siete andati pensi che sarebbero disposti a fare questo, e non abusare del potere che li hai dato?