en si tratta di pianificazione a lungo termine, forse nulla è più popolare oggi di mettere da parte denaro per il futuro collegio di istruzione di un bambino 抯. Questo non? S dire che il risparmio di denaro per l'istruzione è un requisito per essere un buon genitore - niente potrebbe essere più lontano dalla verità. E? S solo che un sacco di gente (e comprensibilmente) vuole assicurare che i loro bambini entrano quella fase della loro vita con le opzioni per la libertà di istruzione. Lo sapevate che, tuttavia, che molti esperti stanno ora affermando che c'è qualcosa di molto più importante per i genitori di dare ai bambini per quanto riguarda le finanze in futuro? E? S un'educazione ad investire - e? S qualcosa che molti genitori non riescono a fare a registrare numbers.According a Palm Beach Post scrittore Hank Ezell, un sondaggio a livello nazionale di adolescenti 2005 ha dato alcuni risultati preoccupanti per quanto riguarda la conoscenza della finanza personale. Alcuni dei punti più bassi inclusi: 搊 olo circa uno su tre dei giovani intervistati sondaggio hanno detto che sapevano molto di aprire un conto di risparmio o la creazione di un bilancio, [e solo] uno su 10 conosceva il potere di compounding.?Unfortunately, esso ? S non solo la semplice mancanza di conoscenza che sta creando un problema. E? S una differenza nel modo in cui maschi e femmine vengono insegnate per le finanze e gli investimenti che sta lasciando molti giovani ragazze nella polvere e dando loro una tela finanziario tetro futuro per il processo decisionale. ? 揗 eventuali indagini hanno dimostrato che i genitori, in particolare i padri, fanno discutere denaro, risparmiare e investire con i loro figli, ma le loro figlie sono spesso lasciati fuori, afferma Stockhouse scrittore Nancy Zambell nella sua dicembre 2006 l'articolo, 揊 inancially Fit: i vostri bambini: un investimento nella loro Future.?In stesso articolo, Zambell fa riferimento a un Dreyfus genere di confronto Investment Survey che ha trovato 損 Arents incoraggiati ragazzi per iniziare a guadagnare a 13 anni, rispetto ai 16-18 anni per le ragazze, e che per due volte come molti ragazzi come le ragazze è stato consigliato di salvare il loro money.?br /> Zambell 抯 non è l'unico professionista che ha messo in luce il divario in educazione finanziaria tra i giovani maschi e femmine. Toddi Gunter, scrittore investimento per BusinessWeek, ha ricordato le sue esperienze personali di crescere in una famiglia che ha discusso apertamente finanze nel suo articolo del 2000, 揟 NSEGNARE ragazze le Vie del problema Money.?The? Nonostante il suo interesse per la finanza, le sue domande (come molti giovani femmine) sono stati respinti. 揗 esperienza y aiuta a spiegare perché tante donne stanno investendo a disagio. A partire dal liceo, ho spesso pepato mio padre con domande sulla finanza personale e di business. Di solito li congedò, dicendo che sperava mie due sorelle e non avrei mai dovuto preoccuparsi di queste cose. Più tardi, ha impegnato i suoi figli-in-law in lunghe chiacchierate di investire, mantenendo le conversazioni con le sue figlie luce, si è concentrata principalmente su questioni familiari e conditions.?br sci /> Le conseguenze a lungo termine di tali atteggiamenti sono molto negativi e molto reale . Anche se? S vero che gli uomini e le donne adulte sperimentano una certa quantità di preoccupazioni finanziarie per tutta la loro vita, le questioni finanziarie sono spesso classificati donne? S preoccupazione numero uno nella loro vita. A marzo 2000 sondaggio Gallup, ad esempio, ha rivelato che le donne classificate questioni finanziarie 揳 s la preoccupazione più pressante personale nella loro vita - in vista della famiglia, la salute, il tempo e lo stress, e ragione pari rights.?The per questo è che spesso le donne don 抰 entrare nell'età adulta con una buona comprensione della finanza personale e di investimento - una diretta conseguenza della formazione trascurata durante il periodo dell'adolescenza. Diverse aree relative alla educazione finanziaria difettosi sono stati identificati dal National Endowment for Education finanziarie che sono particolarmente unico per le donne nei loro progressi attraverso l'età adulta. Questi includono:? Le donne sono più intimiditi da problemi finanziari di men.?Women sono meno preparati per retirement.?Women sono più povere in pensione di men.?Women sono investitori più prudenti men.The National Endowment for educazione finanziaria sottolinea inoltre che ? genitori atteggiamenti verso finanze e investire svolge spesso un ruolo più grande di conoscenza stessa - soprattutto quando per quanto riguarda le giovani donne. E, almeno quando si guarda di finanza, forse il più grande problema per quanto riguarda l'atteggiamento è stereotipi culturali. La questione di stereotipi culturali è stata esaminata in una conferenza congiunta 2000 tra donne di diverse organizzazioni di spicco - molti dei quali hanno condiviso il parere che: 揂 tema più profondo è il profondo impatto del mito e stereotipi culturali sulla capacità delle donne di raggiungere un adeguato livello di? sicurezza finanziaria. Questi messaggi di denaro della società sono impressi sulle ragazze impressionabili a partire da un'età molto precoce, e continuare per tutta life.?br /> Allora, cosa dovrebbero fare i genitori per aiutare i figli a diventare adulti esperti finanziari - indipendentemente dal fatto che 抮 all'e maschio o femmina? Professionisti consigliamo di prendere una serie di misure. 1. Coinvolgere i bambini nelle discussioni sulla finances.According famiglia a TheMint.org, 搈 Oney terre proprio dietro il sesso nelle discussioni che i genitori sarebbero non appena avoid.?Don 抰 rendere la famiglia 抯 mosse finanziarie un argomento tabù? Perseguire attivamente opinioni bambini? S su come il denaro viene speso. Indipendentemente dal fatto che le loro opinioni sono implementate doesn 抰 importa tanto quanto i bambini la comprensione che le finanze sono importanti in ogni age.2. Rendere i bambini guadagnano un assegno - e farli spendere il proprio assegno money.An aiuta i bambini imparano fin dalla tenera età come gestire il denaro. La cosa importante è quello di renderli responsabili delle loro abitudini di spesa; quando il loro assegno viene speso, si? S andato fino al prossimo periodo di 損 ay - nessuna domanda asked.3. Insegnare ai bambini di età superiore a circa conti correnti e bancomat cards.There 抯 nulla di sbagliato nel dare ai bambini più grandi un conto corrente e carta bancomat. Alcuni genitori anche scegliere di creare un proprio account in casa 揷 Hecking? Completa di assegni falsi e carte bancomat per essere utilizzato con i genitori che agisce al posto di una vera e propria banca.揑 ragazzi f rimbalzare un paio di controlli a casa, essi possono imparare la lezione prima di lasciare il nido e nei guai reale,? Afferma TheMint.org.4. Incoraggiare il risparmio abbinando deposits.Children (soprattutto bambini piccoli) tendono a diventare molto eccitato quando si rendono conto di come il risparmio veloce può costruire da normali genitori deposits.Many istituire un sistema in cui corrispondono alcuni o tutti del deposito un bambino 抯 al fine di incoraggiare un Aver 搒 抯? mentality.5. Incoraggiare presto habits.By investire mettere una piccola somma di denaro - anche $ 50 o $ 100 - in un investimento stock-based per il vostro bambino, lui o lei può guardare il mercato e vedere come i suoi investimenti può portare a reddito passivo. Questa tecnica funziona particolarmente bene se si lascia il bambino scegliere il magazzino (s) - McDonalds, Coca-Cola, o di altre società kid-friendly sono buone choices.By incoraggiare la responsabilità precoce, discutendo le realtà di denaro, e di eliminare gli stereotipi culturali, i genitori possono garantire che i loro bambini entrano nell'età adulta con una buona comprensione delle buone pratiche finanziarie. Tenete a mente che essa? S importante sia per gli adulti maschili e femminili per dare un esempio finanziario positivo. Dimostrando che la gestione del denaro efficace è importante per le femmine come lo è per i maschi, i bambini di entrambi i sessi hanno una migliore possibilità di diventare adulti fiscalmente responsabili. Carrie Carter: Autore: pensate che il vostro Way To Riches bambini StyleFor ulteriori informazioni o per fissare un colloquio con Carrie Carter 810.714.3338e-mail:
[email protected] visita: www.ThinkYourWayToRichesKidsStyle.com