Se normalmente mette del bilancio come un compito noioso poi le cose devono cambiare quando si dispone di un bambino. Pur avendo un bambino è molto eccitante in coppia può avere un grande impatto sulla vostra reddito delle famiglie e marce. Si potrebbe essere una coppia di due di reddito che lottano per risparmiare i soldi e chiedendo come la vostra intenzione di far fronte quando si arriva a un reddito e una bocca in più da sfamare. La buona notizia è che, indipendentemente dal suo reddito si possono fare alcune mosse intelligenti per fare un bambino più accessibile e lasciando con meno preoccupazioni finanziarie in modo da poter concentrarsi sulle cose importanti come la nuova baby.Determine il costo attuale della vita: il primo passo in budget è quello di elencare giù tutte le spese che compongono i costi di vivere in questo momento, senza il tuo bambino. Assicurarsi che tutte le voci di spesa sono inclusi. Le bollette mensili si paga regolarmente sono spesso il luogo più semplice per iniziare: affitto o mutuo, auto, generi alimentari, elettricità, acqua, telefono, cavo, Internet, carburante, quote associative, ecc Una volta che questi importi sono svalutate, iniziare a quotazione su spese altre cose. Non importa quanto piccolo la spesa è: questi piccoli elementi si sommano. Aggiungere le vostre uscite totali e spendings per un month.Establish tipico vostro reddito: Si vuole conoscere il reddito totale della famiglia. Dovrebbe essere facile determinare tutto il denaro che va nel tuo conto bancario. Sottrarre le spese dal reddito, e il resto sarà il bilancio bambino. Un bambino può richiedere circa 800 $ al mese o quasi $ 10.000 nel primo anno di vita. Avete abbastanza soldi lasciati? E 'anche importante considerare differenze di reddito prima e dopo la nascita. Se si dispone di una famiglia di due-reddito, ci può essere una perdita di reddito quando la madre deve prendere tempo libero per il bambino. Si dovrà determinare per quanto tempo quel periodo sarà be.Cut spese inutili: Se il bilancio bambino non è sufficiente, guarda gli elementi che possono essere eliminati, in particolare le spese non essenziali. Un sacco di persone passano quasi un terzo del reddito mensile solo per mangiare fuori. Risparmio di denaro su questo punto andrà lontano. * Imballare un pranzo. Cuocere a casa invece di mangiare fuori. Fare il caffè ogni mattina invece di ottenere dal negozio di caffè. * Zone più vocate per il taglio sono di solito il servizi Internet, telefono e via cavo. Downgrade il pacchetto cavo per un pacchetto a basso costo. È veramente importante molto se ci vogliono un paio di minuti in più a collegarsi on-line? Ci potrebbe essere una differenza di $ 15- $ 30 in tasse mensili. Se è possibile ridurre le caratteristiche di questi tre servizi fino a bisogni essenziali, si potrebbe risparmiare fino a $ 100 al mese; che è 1200 $ all'anno. * in considerazione il passaggio alle auto a basso gas chilometraggio (ma assicurarsi che sia a misura di bambino). La guida di un piccolo e più efficiente auto può risparmiare sul carburante, la restituzione del prestito, la manutenzione e anche la vostra assicurazione. * Alcune cose per bambini devono essere acquistati nuovo di zecca, come la sede di culla e auto del bambino. i vestiti del bambino e vestiti di maternità non devono essere nuovo di zecca. Le persone non hanno bisogno di tutto l'ingranaggio bambino per sempre quindi ci sono un sacco di fantastici articoli in negozi di seconda mano, le vendite di garage e aste online. La maggior parte degli elementi di maternità e bambini sono stati utilizzati delicatamente per brevi periodi di tempo (forse 3-6 mesi) e rapidamente superato. Ci possono essere anche elementi non utilizzati, perché le nuove mamme spesso ricevono una sovrabbondanza di loro come regali. * Essere un acquirente intelligente. Andare per i prodotti in vendita, invece di attenersi a marchi e prodotti preferiti si sceglie automaticamente, ma non so esattamente perché. Molte persone fare la spesa una volta alla settimana, l'acquisto di più di 50 elementi ogni volta. Se si è in grado di sostituire anche solo la metà dei tuoi articoli per supermercati propri marchi o marchi più economiche costano in media $ 1 in meno ogni allora si potrebbe essere il risparmio di 25 $ ogni settimana. Questo aggiunge fino a $ 1300 dopo 52 settimane in un anno. Il punto è per voi di iniziare a prestare attenzione ai prezzi e qualità chiave in un prodotto, e non solo il marchio. Questo finirà per rendere l'abitudine di risparmio di denaro una seconda natura per you.There sono molte abitudini di spesa è possibile modificare. Non vi resta che scoprire dove e quanto risparmio si può generate.Set fino budget mensile del bambino: Nel primo anno di vita, avrete bisogno tra $ 600 e $ 800 ogni mese per il nuovo bambino. È possibile aumentare questo risparmio di denaro nel tempo o rivedere il budget a disposizione fondi per ogni mese. Si dovrà pensare a elementi essenziali del bambino avrà bisogno comprese le spese prima della nascita (pillole prenatali, appuntamenti medici) e dopo la nascita. Ci sono anche molte spese relative alla consegna e dopo la cura la nascita. Budgeting po 'di soldi per l'assicurazione sanitaria sarà auspicabile; se non si dispone di assicurazione sanitaria, si dovrà pianificare come coprire queste necessità di risparmio di denaro payments.Start: Sarebbe auspicabile per iniziare a risparmiare denaro in un elevato risparmio di interesse conto ancor prima che un bambino è concepito. Avrete bisogno di un sacco di soldi durante la gravidanza e il primo anno di vita, e probabilmente utilizzare la maggior parte di ciò che si salva in vista di quel tempo. Ma troverete che il risparmio di denaro in anticipo è anche un buon modo per costruire un risparmio per il futuro del bambino. Risparmio di denaro non speso per il mese in un conto di risparmio di alto interesse separato fornisce un pool di fondi per le emergenze, costi imprevisti, e anche per il futuro del bambino.