de votre enfant
Je les investissements dans les politiques traditionnelles, les dépôts récurrents des bureaux de poste (RD), Kisan Vikas Patra (KVP), dépôt fixe (FD) et la Caisse de prévoyance publiques (FPP). Je n'ai pas prêts et avoir ma propre maison. Je ne l'exposition aux actions et ne pas avoir une couverture à long terme. J'ai la santé couvre pour R5 lakh chacun pour mon conjoint, enfants et moi-même. La valeur d'IFD et RD est d'environ R82 lakh et PPF R15 lakh. J'ai hérité R40 lakh il y a dix ans. Je sauve environ R7,000 par mois. Je reçois tout intérêt de mois de R40,000 de IFD. Je vais obtenir R20 lakh des politiques traditionnelles; KVPS retournera R10 lakh en 2015 et R9 lakh en 2019. Je dois R75 lakh sur 2021 à 2023 pour mon enfant de scolarité "de. Je dois R1 lakh par mois après la retraite de 2025.
RD et KVP ne donnent pas la chance de participer à des taux de cycles d'intérêt plus élevés. En outre, une forte inflation sera un amortisseur.
Vous devez avoir une certaine exposition aux actions. Vous pourriez investir les revenus de IFD à travers un plan d'investissement systématique. Les actions sont également recommandés comme la scolarité de votre enfant »est encore dix ans de distance. Vous pouvez générer un panier de trois, quatre d'argent. Vous pouvez penser à grande capitalisation de l'argent tels que HDFC Top 200 et Birla Frontline Equity. Du multi-cap stable, vous pouvez aller pour l'équité HDFC ou Fidelity Equity. Enfin, l'argent hybride tels que HDFC Prudence et Birla Sun Life 95 Fonds peut être pensé.
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Vous avez une couverture de santé adéquats. Pensez à une couverture à long terme qui est cinq à sept fois votre revenu annuel.
Vous devriez revoir vos besoins de retraite. Alors que vous avez pris en compte un certain incrément, il faut aller plus loin ajusté. Pour rendre positif, vous remplissez tous vos objectifs, vous devez être proactif dans la gestion de votre portefeuille
Source:. [HT]