Tout le monde devrait avoir un plan de succession. Fiducies de différents types sont un moyen populaire pour planifier le transfert de vos biens après votre décès. Que vous choisissiez d'une simple fiducie révocable ou irrévocable confiance testamentaires de style très compliqué, avec une certaine étude à l'avance et le travail, vous pouvez aussi bien faire le meilleur choix pour votre famille et de réduire les maux de tête de faire vos plans finaux. De Steps
Partie 1Hiring un procureur
1Research candidats possibles.
Mise en place d'une fiducie peut être une tâche complexe et un avocat devrait être embauché si vous avez les moyens de le faire. Si vous allez engager un avocat, demandez à vos amis et votre famille pour des recommandations en premier. Vos parents, grands-parents, et les adultes plus âgés devraient avoir une certaine idée de qui vous pouvez contacter parce que ce sont les personnes qui ont le plus de chances de créer leurs propres terres dans le passé. En outre, vous pouvez toujours contacter l'association du barreau de votre état et demander un renvoi. Par exemple, en Californie, vous pouvez rechercher la manipulation fiducies et successions questions des avocats qualifiés.
Lorsque la recherche de candidats possibles, essayer de trouver un qui est certifié dans la planification successorale. En Californie, les avocats peuvent obtenir une spécialisation dans la planification successorale, la confiance et le droit des successions. [1] Ces avocats ont pris des cours de formation supplémentaires et ont passé certaines exigences d'accréditation, de sorte que vous savez qu'ils ont les connaissances dont vous avez besoin.
2Interview avocats potentiels.
une fois que vous avez trouvé un certain nombre de candidats qualifiés, les contacter et mettre en place une consultation initiale. Découvrez si le procureur propose une première consultation gratuite ou si vous devrez payer. Quand vous allez à votre consultation initiale, apporter tous les documents pertinents avec vous. Certains documents peuvent inclure un testament, une liste des actifs, la liste des bénéficiaires, et une liste des fiduciaires possibles.
Demandez à chaque avocat au sujet de leur pratique et de leur capacité à mettre ensemble avec succès une fiducie pour vous. Vous voudrez peut-être demander combien de temps ils ont pratiqué, combien de fiducies qu'ils ont rédigé, combien de leurs fiducies ont été contestées devant les tribunaux, combien les avocats vont travailler sur votre sujet, et combien ils chargent.
en savoir si l'avocat que vous interviewez a la responsabilité et la faute professionnelle assurance. Si une erreur se produit, vous voulez vous assurer que vous pouvez récupérer vos pertes.
3Choisir le bon avocat.
Après vos premières consultations, regarder en arrière et revoir la performance de chaque avocat. Avez-vous aimé le comportement de l'avocat? Ont-ils semblent bien informés? Ont-ils été concentrés sur vous ou étaient-ils distraits? Voici quelques-unes des questions que vous voudrez répondre avant de choisir un avocat. Une fois que vous trouvez le bon choix, communiquer avec le procureur et leur faire savoir que vous souhaitez embaucher. Obtenez votre entente d'honoraires par écrit et assurez-vous que vous vous sentez à l'aise avec le coût des services de l'avocat.
Assurez-vous de vérifier l'historique de chaque avocat de mesures disciplinaires avant de les embaucher. Vérifiez auprès de l'association du barreau de votre état et assurer que chaque avocat est autorisé en règle.
Partie 2Exploring vos options de fiducie
1Define vos motivations pour la mise en place de la confiance .
Il y a trois raisons principales pour établir une fiducie. En fonction de vos priorités, vous pouvez adapter la confiance pour répondre à vos besoins.
Une fiducie vous aide à éviter ou à minimiser l'homologation. [2] En abritant vos actifs dans une fiducie, vous pouvez être assurés qu'ils seront distribués comme vous souhaitez sans intervention par le tribunal. Les termes de votre confiance peuvent également être tenus confidentiels. Une fois que votre volonté est placée dans l'homologation, il devient une partie du dossier public. [3]
Vous pouvez exercer un contrôle sur vos actifs au-delà de votre décès. Un bien structuré et la confiance détaillée dirige exactement comment il sera versé à vos bénéficiaires et comment le corps de la fiducie peut être investi pour maintenir la richesse intacte et de plus en plus au cours de votre vie. Que vous créez votre confiance pour assurer le revenu, l'éducation, ou d'autres avantages à votre famille, ou ont l'intention pour elle de bénéficier un organisme de bienfaisance, vous pouvez dicter la façon dont vos biens seront utilisés.
Enfin, un bien construit et fiduciaire géré peut protéger votre succession de querelles et le gaspillage par vos héritiers. Les fiducies peuvent être mis en place avec des paiements étroitement contrôlés. Par exemple, vous pouvez demander au syndic de ne payer que les frais d'études ou frais de subsistance jusqu'à ce que vos enfants atteignent un certain âge. [4]
2Choisir entre une fiducie de vie ou une fiducie testamentaire.
Deux types de confiance ont des avantages et des inconvénients. Par exemple, une fiducie de vie devra être géré au cours de votre vie alors qu'une fiducie testamentaire ne formera pas jusqu'à votre décès. Cela vous libère de la paperasse de gestion. Cependant, il y a l'impôt et d'homologation des avantages à la fois. Consulter un professionnel de l'impôt et l'avocat avant de faire un choix définitif.
Une vie de confiance est établi, financé et géré au cours de votre vie. [5] Dans une fiducie de vie, vous êtes généralement le syndic primaire et peut gérer les actifs de la fiducie avec très peu de mal. Avec un peu d'étude, vous aurez même pas besoin d'un avocat pour vous aider avec les documents pour ajouter ou supprimer des actifs du fonds d'affectation spéciale (souvent appelé le corpus de fiducie Res.) [6]
Une vie de confiance ne sont pas soumis à l'homologation après votre décès.
une fiducie de vie est aussi un bon moyen de financer vos besoins en matière de soins de santé à long terme. Si vous devenez incapable de prendre vos propres décisions, la responsabilité de la confiance coule de façon transparente à votre fiduciaire suppléant.
Une fiducie testamentaire ne vient pas en vigueur avant votre décès. Elle est déclenchée par votre volonté et est assujetti à l'homologation. Ce type de confiance est commun pour quelqu'un avec de jeunes enfants ou héritiers qui sont désactivés. En vertu d'une fiducie testamentaire, les actifs de votre succession sont payés selon vos instructions. Par exemple, une fiducie testamentaire est souvent utilisé pour mettre en place le revenu et les fonds d'éducation pour les enfants jusqu'à ce qu'ils atteignent l'âge de 21 ans [7] [8]
Contrairement à une fiducie de vie qui peut être révoqué ou modifié avec facilité , une fiducie testamentaire est irrévocable une fois que votre volonté est passée par l'homologation. Une fois déclenchée, les dispositions ne peuvent être modifiées sans une ordonnance du tribunal. [9]
3Choisir entre une fiducie révocable et irrévocable.
Votre professionnel de l'impôt peut vous aider à décider si votre confiance devrait être révocable ou irrévocable. Conséquences fiscales et la préparation de la succession sont vos deux considérations principales dans le choix entre les deux types.
Dans un trust révocable, vous conserver la pleine propriété des actifs au cours de votre vie. Vous pouvez vendre votre propriété ou de l'utiliser pour la garantie d'un prêt. Vous avez également les avantages fiscaux et les responsabilités pour tout revenu gagné par la fiducie. La fiducie peut également être dissoute à tout moment avec des répercussions fiscales minimes. [10]
Si vous choisissez une fiducie irrévocable, une fois que vous transférez un atout pour la confiance, vous ne possédez plus efficacement il. L'un des principaux avantages est que vous avez personnellement plus aucune obligation fiscale résultant de la valeur de l'actif ou le revenu qu'il génère.
Si vous placez vos actifs dans une fiducie irrévocable, le corps de la fiducie peut ne compte pas comme un atout pour les applications de Medicaid pour soins infirmiers à domicile. Vous ne devez déclarer tout revenu que votre tirage de la fiducie. [11]
Votre fiducie irrévocable peut être soumis à la période Medicaid de 60 mois "regarder en arrière". Cela signifie que si votre confiance a été formé de moins de 5 ans avant votre besoin de soins infirmiers à domicile, vous pouvez encourir une période d'attente avant que les prestations seront versées. [12]
Partie 3Establishing votre confiance
1Catalog vos actifs.
Vous n'êtes pas tenu de transférer tous vos biens dans votre confiance. Au cours de la phase de planification, séparer vos actifs dans une de ces catégories.
Immobilier peut inclure votre résidence, propriété d'affaires, maisons de vacances, ou tout bien immobilier où vous possédez une part totale ou partielle.
comptes financiers sont vos vérification, épargne, marché monétaire, et les certificats de dépôt. Ce sont vos actifs liquides qui pourraient être convertis en espèces avec peu de difficulté. Si vous détenez des actions, des obligations ou d'autres investissements, ceux-ci peuvent également être considérés comme des comptes financiers.
Les biens corporels sont les articles que vous souhaitez transférer via la fiducie. biens corporels typique comprend des meubles, art, antiquités, et objets de collection. Cette liste comprend également les véhicules, bateaux et remorques.
2Sélectionnez les fiduciaires.
Votre syndic est la personne ou la société qui aura tendance à vos actifs et de voir que vos instructions d'affectation sont suivies . Depuis un fiduciaire a une responsabilité fiduciaire pour gérer honnêtement votre argent, vous devez mettre une certaine pensée dans qui vous choisissez. [13]
Dans une vie de confiance révocable, vous serez probablement le premier et le principal fiduciaire. Cela vous donne le pouvoir de gérer vos propres actifs. Vous aurez aussi besoin de nommer un ou plusieurs fiduciaires suppléants. Si vos actifs sont limitées à votre résidence, les biens personnels, et les comptes financiers de base, pensez à votre conjoint, un frère ou un enfant adulte à titre de fiduciaire remplaçant. Dans une fiducie de vie straight-forward, les responsabilités et le niveau de confiance seront semblables à un exécuteur testamentaire pour votre volonté.
Si vous avez une vie de confiance de grande valeur ou une fiducie irrévocable qui exigera les mains sur la gestion de maintenir, un syndic professionnel d'entreprise, professionnel de la finance, ou un avocat pourrait être un meilleur choix. Rappelez-vous, une fiducie irrévocable est propriétaire de vos actifs, de sorte que votre syndic devra exercer un plus haut degré d'attention et de professionnalisme. [14]
3Name les bénéficiaires.
Les bénéficiaires de votre la confiance sont similaires aux héritiers dans votre testament. Ce sont les personnes ou les organisations qui recevront vos biens lorsque vous mourrez. Cependant, vous devez prendre un certain soin dans la façon dont vous nommez vos bénéficiaires. [15]
Liste vos bénéficiaires par leur nom complet et la relation. Au lieu de "Bob Smith," vous donnera la liste "Robert James Smith: fils." Pour ce faire, pour éviter toute confusion.
Si vos enfants sont jeunes quand vous formez la confiance, vous devez désigner un bénéficiaire jusqu'à ce qu'ils soient l'âge légal. Cela peut aider à préserver les actifs et assurer un transfert en douceur.
Gardez votre liste des bénéficiaires à jour. Si vous avez des enfants supplémentaires ou re-marier, vous devez changer la liste. Si votre ex-conjoint est toujours répertorié lorsque vous mourrez, votre conjoint actuel peut être soit déshérité ou contraint de contester la confiance dans les tribunaux.
Si un bénéficiaire décède avant vous, vous pouvez choisir si l'héritage coule à son héritiers, ou est à nouveau répartis entre les bénéficiaires vivant.
Si vous nommez une organisation ou d'organisme de bienfaisance comme bénéficiaire, vous devez être précis. Ne dites pas «Mettre en place une bourse d'études à l'Université d'Etat» ou «Utilisez-le pour aider les animaux sans-abri." Au lieu de dire «Le [nom du fonds de bourses d'études] au [nom complet de l'école] situé à [adresse] ou« [Nom de l'organisme sans but lucratif], numéro fédéral [EIN], situé à [adresse.] "
la plupart des organismes de bienfaisance ont un processus pour recevoir votre don. Si vous envisagez de nommer un organisme de bienfaisance comme bénéficiaire, contacter l'organisation lorsque vous établissez la confiance. Cela peut vous aider à maximiser les avantages fiscaux et de voir que l'organisme de bienfaisance reçoit votre legs avec un minimum de perturbations. [16]
4Create la confiance.
il n'y a do-it-yourself formes pour établir votre confiance. Cependant, vous devriez fortement envisager de consulter un avocat parce des subtilités dans les différents types de fiducies et les conséquences fiscales différentes.
formulaires pour la création d'une fiducie de vie peuvent être trouvés auprès des fournisseurs de documents juridiques. Attendez-vous à payer jusqu'à 100 $ pour un forfait de formulaires complet. [17] les fiducies de vie révocables sont faciles à modifier et vous pendant votre vie, vous pouvez modifier et corriger les erreurs au besoin.
Même si do-it-yourself formulaires sont disponibles pour la création de fiducies irrévocables, vous devriez consulter un avocat. Rappelez-vous, avec une fiducie irrévocable, vous transférez la propriété réelle de votre propriété.
5Look dans les entreprises de gestion de la confiance professionnelle.
La plupart des banques et sociétés de courtage ont des produits financiers de gestion de confiance disponibles. Si vos actifs sont lourds en espèces, actions, obligations ou autres instruments financiers, un gestionnaire professionnel peut être mieux qualifié pour investir les fonds pour générer le meilleur résultat pour votre confiance. [18]
Partie 4Transferring actifs dans votre confiance
actes 1Issue pour votre bien immobilier.
pour transférer les biens immobiliers à votre confiance, vous devrez acte de la propriété dans le nom de votre confiance. Envisagez de consulter un avocat pour vous assurer que l'acte est correctement rédigé et enregistré. [19]
2Ouvrez ou renommer vos comptes financiers.
Pour vos comptes bancaires et de courtage, vous devez d'abord contacter le la institution financière et poser des questions sur les procédures locales. S'il y a des formes et des exigences de document spécifique, vous devez les suivre pour se déplacer correctement vos comptes dans votre confiance. [20]
Certaines banques vous permettra de renommer vos comptes existants. D'autres vont vous obliger à ouvrir de nouveaux comptes et de fermer l'ancien après que les fonds sont transférés. Avoir un ensemble de vos documents fiduciaires prêts à donner à votre banque.
Votre syndic et les syndics suppléants devra être sur les cartes de signature.
3Assign vos biens personnels à votre confiance .
votre propriété personnelle peut être transféré à votre confiance en créant un inventaire détaillé, envisager d'inclure des photos, et l'attacher comme un addendum à vos documents fiduciaires.
Petit biens précieux, tels que des bijoux, peut être stocké dans un coffre-fort qui est dans le nom de la fiducie. [21]
véhicules doivent être titrée et enregistré au nom de votre confiance. La première étape consiste à ajouter votre confiance comme assuré additionnel pour votre assurance auto. De nombreux États ne changeront pas le titre ou l'enregistrement sans preuve d'assurance. Suivez vos procédures de comté locales pour exécuter le transfert de propriété.