I aidait un client qui était un bénéficiaire d'une fiducie avec son frère et sa sœur. La confiance possédait plusieurs morceaux de location, mais rien d'autre. La confiance a été créé par le grand-père de mon client, et l'oncle de mon client a été nommé à titre de fiduciaire. Le grand-père était déjà décédé et l'oncle avait été la gestion des actifs de la fiducie que le fiduciaire pour un certain temps. À l'insu de mon client, l'oncle avait vécu dans l'une des propriétés de location sans loyer pendant des années, et avait hypothéqué les autres propriétés à l'endroit où il n'y avait pas de revenu étant gagné par la fiducie à tous. Pour quelqu'un qui ne sait pas mieux, cela peut ne pas être tout ce que grand d'une affaire. Cependant, il y avait des violations très graves et des dommages survenant contre les bénéficiaires.
Si une personne est inscrite à titre de fiduciaire sur une fiducie ou donné une procuration au nom de quelqu'un, cette personne est fourni ce qui est appelé une responsabilité fiduciaire. Ils ont accès à des informations financières sensibles, et sont responsables de la manipulation correctement ces informations. Malheureusement, cette responsabilité ne donnera la possibilité d'une mauvaise utilisation, d'abus ou même de voler. Si l'abus devait se produire, le fiduciaire serait tenu responsable par les bénéficiaires. Mais si les bénéficiaires ne savent pas mieux jusqu'à ce qu'il soit trop tard?
Souvent, les fiducies sont mis en place à l'endroit où les droits des bénéficiaires de recevoir leur part est pas jusqu'à une date prédéterminée à l'avenir (âge, diplôme d'études collégiales, etc.). En fait, si vous lisez mon blog Octobre intitulé «Héritage 抯 votre enfant? Les protéger contre eux-mêmes», l'encouragement de l'utilisation de cette tactique est discutée plus en détail. Alors que le bénéficiaire peut être en mesure de recevoir une aide financière avec des frais de subsistance, ils n'ont pas accès à la propriété réelle de la fiducie. Cela signifie également le bénéficiaire ne suit pas nécessairement un œil sur, ou de savoir garder un œil sur, les activités du syndic et comment le fiduciaire investit la propriété.
Sans entrer dans les détails techniques de ce que l'oncle faisait mal, essentiellement l'oncle se tient à la norme Prudent Investor. Il est interdit d'utiliser les ressources en fiducie pour son propre gain personnel, et il est également censé gérer les investissements au profit des bénéficiaires.
Quand les gens nous contactent pour obtenir leur planification successorale fait, souvent parfois, ils vont être en mesure d'arrondir ce que la propriété, les comptes bancaires et les investissements qu'ils ont, mais donnent sur ce qui semble être des décisions simples comme: «qui va gérer mon argent si je ne peux pas?". Lorsque, en réalité, cela est tout aussi important. Alors, comment choisissez-vous qui est cette personne devrait être?
Lorsque vous faites affaire avec la puissance financière de l'avocat, je vous recommande vivement de choisir quelqu'un qui non seulement la confiance, mais qui est local. Si vous nommez quelqu'un qui vit plusieurs heures (ou un vol) à l'écart, ils ne sont pas vraiment dans une bonne position pour gérer au jour le jour des affaires financières que vous habituellement affaire avec vous. Il est possible, mais certainement difficile. Vous avez peut-être vu la publicité télévisée récemment sur la façon dont un étranger donne une personne au hasard dans la rue une mallette pleine d'argent et leur dit de le maintenir jusqu'à ce qu'ils reviennent. Cela pourrait être une bonne question de test pour vous. Si vous donnez la personne que vous voulez nommer un sac d'argent et leur demander de payer vos factures pendant que vous êtes parti pensez-vous qu'ils seraient prêts à le faire, et ne pas abuser du pouvoir que vous leur avez donné?