en matière de planification à long terme, peut-être rien est aujourd'hui plus populaire que la mise de côté de l'argent pour l'avenir l'enseignement collégial d'un enfant. Cela? S pas dire que économiser de l'argent pour l'éducation est une exigence pour être un bon parent - rien ne pouvait être plus éloigné de la vérité. Il? S juste que beaucoup de gens (et compréhensible) veulent veiller à ce que leurs enfants entrent dans cette étape de leur vie avec des options pour la liberté d'enseignement. Saviez-vous, cependant, que de nombreux experts sont maintenant en déclarant qu'il ya quelque chose de beaucoup plus important que les parents donnent aux enfants en ce qui concerne les finances futures? Il? S une éducation à investir - et il? S quelque chose que beaucoup de parents ne parviennent pas à le faire dans le dossier numbers.According à Palm Beach Post écrivain Hank Ezell, une enquête nationale 2005 de jeunes a donné des résultats inquiétants en ce qui concerne la connaissance des finances personnelles. Certains des points bas inclus: 搊 eul environ un sur trois des jeunes sondages répondants ont dit qu'ils savaient beaucoup sur l'ouverture d'un compte d'épargne ou de créer un budget, [et seulement] un sur 10 connaissaient la puissance de compounding.?Unfortunately, il ? S pas seulement le simple manque de connaissances qui crée un problème. Il? S une différence dans la façon dont les hommes et les femmes sont enseignées sur les finances et l'investissement qui quitte beaucoup de jeunes filles dans la poussière et en leur donnant une toile financière sombre pour l'avenir la prise de décision. ? 揗 des enquêtes ont montré que les parents, en particulier les pères, font parler d'argent, épargner et investir avec leurs fils, mais leurs filles sont souvent laissés de côté, déclare Stockhouse écrivain Nancy Zambell dans son Décembre 2006 article, 揊 inancially Fit: vos enfants: un investissement dans leur Future.?In le même article, Zambell fait référence à un genre Dreyfus Enquête Comparaison investissement qui a constaté 損 arents encouragés garçons pour commencer à gagner de l'argent à 13 ans, comparativement à 16-18 ans pour les filles, et que deux fois plus de garçons que de les filles ont été invités à sauver leur money.?br /> Zambell 抯 pas le seul professionnel qui a mis en lumière l'écart en matière d'éducation financière entre les jeunes hommes et les femmes. Toddi Gunter, écrivain d'investissement pour BusinessWeek, a rappelé ses expériences personnelles de grandir dans une famille qui a discuté ouvertement des finances dans son article 2000, 揟 ENSEIGNER filles les moyens de problème Money.?The? En dépit de son intérêt pour la finance, ses questions (comme beaucoup de jeunes femmes) ont été rejetées. 揗 expérience y contribue à expliquer pourquoi tant de femmes sont mal à l'aise d'investir. À partir de l'école secondaire, je me suis souvent poivré mon père avec des questions sur les finances personnelles et d'affaires. Il les renvoya en général, en disant qu'il espérait que mes deux sœurs et je ne jamais avoir à vous soucier de ces choses. Plus tard, il engage ses fils-frère dans de longues discussions sur l'investissement tout en gardant des conversations avec ses filles la lumière, porté principalement sur les questions de la famille et ski conditions.?br /> Les conséquences à long terme de ces attitudes sont très négatives et très réel . Bien qu'il? S vrai que les hommes et les femmes adultes éprouvent une certaine quantité de préoccupations financières tout au long de leur vie, les questions financières sont souvent classées numéro un de la préoccupation des femmes dans leur vie. Un sondage Gallup Mars 2000, par exemple, a révélé que les femmes classées la préoccupation la plus urgente personnelle dans leur vie 揳 s questions financières - à venir de la famille, la santé, le temps et le stress, et égale raison de rights.?The pour cela est que les femmes souvent don 抰 entrer l'âge adulte avec une bonne compréhension des finances personnelles et l'investissement - une conséquence directe de l'éducation négligée au cours de la période de l'adolescence. Plusieurs domaines liés à l'éducation financière défectueuse ont été identifiés par la Fondation nationale pour l'éducation financière qui sont particulièrement propres aux femmes à mesure qu'ils progressent à l'âge adulte. Ceux-ci comprennent:? Les femmes sont plus intimidés par les questions financières que men.?Women sont moins préparés à retirement.?Women sont plus pauvres à la retraite que men.?Women sont des investisseurs plus conservateurs que des Hommes.La National Endowment for Financial Education souligne également que ? les parents attitudes envers les finances et l'investissement joue souvent un rôle plus important que la connaissance elle-même - surtout quand concernant les jeunes femmes. Et, au moins quand on regarde la finance, peut-être le plus gros problème concernant l'attitude est les stéréotypes culturels. La question des stéréotypes culturels a été examinée lors d'une conférence conjointe de 2000 entre les femmes de plusieurs organisations de premier plan - dont beaucoup ont partagé l'opinion que: 揂 thème profond est l'impact profond du mythe et de stéréotypes culturels sur la capacité des femmes à atteindre un niveau adéquat de? sécurité financière. Ces messages d'argent de la société sont imprimées sur les filles impressionnables à partir d'un âge très précoce, et continuer tout au long de life.?br /> Alors, que devraient faire les parents pour aider leurs enfants devenus adultes financiers avertis - indépendamment du fait qu'ils 抮 l'e mâle ou femelle? Les professionnels recommandent de prendre un certain nombre d'étapes. 1. Impliquer les enfants dans les discussions sur finances.According de famille à TheMint.org, 搈 Oney terres juste derrière le sexe dans les discussions que les parents aussi rapidement avoid.?Don 抰 faire des mouvements financiers de la famille d'un de sujet tabou? Poursuivre activement les opinions des enfants sur la façon dont l'argent est dépensé. Peu importe si oui ou non leurs opinions sont mises en œuvre doesn 抰 autant d'importance que les enfants étant entendu que les finances sont importants à chaque âge2. Faire des enfants gagnent une allocation - et leur faire passer leur propre allocation money.An aide les enfants apprennent à un âge précoce comment gérer l'argent. La chose importante est de les rendre responsables de leurs habitudes de dépenses; lorsque leur allocation est passé, il? S disparu jusqu'à ce que la période 損 ay prochain - pas de questions asked.3. Apprenez aux enfants plus âgés sur la vérification des comptes et de rien d'ATM cards.There mal à donner un compte-chèques et la carte ATM les enfants plus âgés. Certains parents ont même choisissent de créer leur propre à domicile 揷 compte Hecking? Avec faux chèques et cartes ATM pour être utilisé avec les parents agissant à la place d'une vraie banque.揑 adolescents f rebondir quelques chèques à la maison, ils peuvent apprendre leur leçon avant qu'ils ne quittent le nid et avoir des ennuis,? Déclare TheMint.org.4. Encourager l'épargne en faisant correspondre deposits.Children (en particulier les jeunes enfants) ont tendance à devenir très excités quand ils se rendent compte comment les économies rapides peuvent construire des parents deposits.Many réguliers mis en place un système où ils correspondent à tout ou partie du dépôt d'un enfant afin d'encourager ? mentality.5 un aver 搒. Encourager l'investissement précoce habits.By mettre une petite somme d'argent - même 50 $ ou 100 $ - dans un investissement à base d'actions pour votre enfant, il ou elle peut regarder le marché et voir comment ses investissements peuvent conduire à un revenu passif. Cette technique fonctionne particulièrement bien si vous laissez votre enfant choisir le stock (s) - McDonalds, Coca-Cola, ou d'autres sociétés kid-friendly sont bons choices.By encourager la responsabilité précoce, de discuter des réalités de l'argent, et l'élimination des stéréotypes culturels, les parents peuvent veiller à ce que leurs enfants entrent dans l'âge adulte avec une bonne compréhension des pratiques financières saines. Gardez à l'esprit qu'il? S important tant pour les adultes mâles et femelles pour définir un exemple financier positif. En montrant que la gestion efficace de l'argent est aussi important pour les femmes que pour les hommes, les jeunes enfants des deux sexes ont une meilleure chance de devenir des adultes fiscalement responsables. Carrie Carter: Auteur de: Pensez Your Way to Riches Enfants StyleFor plus d'informations ou pour organiser une entrevue avec Carrie Carter au 810.714.3338e-mail:
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