1 Ne pas acheter tout:
S'il vous plaît gardez-le l'esprit que votre bébé ne va pas à remarquer des jouets coûteux, des vêtements ou des accessoires de pépinière que vous avez achetés, donc ne pas dépenser beaucoup sur ces choses. Essayez d'obtenir ces choses sur le loyer. Vous pouvez acheter des articles d'occasion en ligne ou des bas de mé- main, en particulier des articles comme des balançoires pour bébés ou des crèches. Vous pouvez consulter quelques sites utiles tels que toys-on-rent.com. Il est plus important pour les parents de se concentrer sur des choses plus essentielles que le bébé va recevoir beaucoup de cadeaux.
Vous ne «voulez pas finir avec le double de tout, vous faire ?. Au lieu de cela, vous pouvez toujours avant que le bébé à l'épreuve votre maison. Parce que vous aurez du mal à gauche avec le temps libre après l'arrivée au moins du bébé pendant des années de remorquage. Vous pouvez installer des détecteurs de fumée et protège-prises,
Smoother et vernis éclaté de meubles en bois et installer des étagères peut donc garder les choses au-dessus de vos tout-petits atteignent
2 Obtenir vos finances en ordre.
Votre budget ne montera sensiblement, une fois bébé arrive, si vous avez besoin pour augmenter vos fonds d'éventualités aussi. Prévoir au moins six mois d'une valeur des dépenses dans votre fonds. Discutez avec votre conjoint, si les deux d'entre vous continuer à travailler ou passer de doubler le revenu ne enfant à l'état d'enfant unique revenu unique.
Si les deux vous voulez continuer à travailler alors calculer combien vous allez dépenser pour baby-sitter /nounou. Si quelqu'un d'entre vous veut quitter son emploi puis essayer de vivre pendant au moins 3-4 mois pour voir comment les choses façonnent le haut. Si vous voulez quitter le travail en permanence, alors vous pouvez retirer votre argent de votre EPF (fonds de prévoyance) et compte investir dans une autre avenue qui vous donnera de beaux rendements
3 Ecrire un testament:. Ne plus être négligent dans ce cas. Ecrire /modifier votre volonté. Pour que votre enfant ne sera pas avoir de problèmes à l'avenir pour réclamer vos actifs comme héritier légal. Vous pouvez également la nommer en tant que candidat pour certains de vos placements ou des comptes. Plus important encore nommer un tuteur pour votre enfant après avoir pris une approbation de cette personne. Spécifiez la manière dont votre enfant est d'être élevé et actifs destinés à être utilisés pour sa croissance. Si quelque chose devait arriver à vous et votre conjoint. Cela permettra d'éviter toute confusion et l'acrimonie entre les membres de votre famille au sujet de qui est responsable de quoi
4 Augmentez votre assurance:.
Passez en revue vos polices d'assurance. Prenez un plan à long terme ou d'améliorer le plan existant après avoir pris en considération toutes vos dettes et le montant que vous aurez besoin pour soutenir et éduquer votre enfant pour les 20 prochaines années. Examinez aussi vos plans de santé. Le coût des soins prénatals et postnatals, ainsi que la consultation régulière de pédiatre peut être trop élevé.
Même si votre employeur vous fournit une couverture, acheter un plan de flottaison de la famille qui comprend votre enfant. Un couvercle de Rs 3 lakh pour une famille de trois va chercher une prime de Rs 6500 à Rs 7500. Cependant, tous ces plans couvrent l'enfant seulement après qu'il est âgé de trois ans. Certains régimes prévoient des prestations de maternité aussi, mais vous devriez avoir eu la politique depuis au moins deux ans de cette prestation
5 Commencez à économiser pour d'autres objectifs:.
Bringing up et de l'éducation de l'enfant va être très coûteux . Vous pouvez passer autour de 50-60 lakhs sur votre enfant jusqu'à ce qu'il tourne 20 et la moitié de cet argent serait sur l'éducation. Donc, il est toujours bénéfique pour commencer à épargner le plus tôt possible. Un bon moyen pour commencer à épargner est de commencer un investissement dans SIP (plan d'investissement systématique). Vous pouvez commencer cela en utilisant l'argent cadeau votre bébé reçoit. Même si vous commencez avec Rs. 2000 par mois après la naissance du bébé, vous aurez des fonds Rs. 12 lakhs au moment où il devient adulte (en supposant que 10% de rendement). Cependant, vous ne devriez pas réduire investir vos propres objectifs, en particulier pour la retraite. Vous pouvez obtenir un financement pour l'enseignement supérieur de votre enfant, mais vous ne pouvez pas obtenir un pour vous soutenir pendant vos années coucher du soleil.