Todo el mundo debería tener un plan de sucesión. Fideicomisos de diferentes tipos son una forma popular para planificar para la transferencia de sus bienes después de su muerte. Tanto si elige un simple fideicomiso revocable o irrevocable muy complicada la confianza de estilo testamentaria, con un poco de estudio y el trabajo por adelantado, puede tanto hacer la mejor elección para su familia y reducir los dolores de cabeza de hacer sus planes finales.
Pasos
Parte 1Hiring un abogado
1Research posibles candidatos.
la creación de un fideicomiso puede ser una tarea compleja y un abogado debe ser contratado si tiene los medios para hacerlo. Si usted va a contratar a un abogado, preguntar a amigos y familiares que le recomienden primero. Sus padres, abuelos y adultos mayores deben tener una idea de que se podía contacto porque estas son las personas que más probablemente han establecido sus propios estados en el pasado. Además, siempre puede ponerse en contacto con la asociación de abogados de su estado y pida una referencia. Por ejemplo, en California, puede buscar abogados calificados manejo de fideicomisos y patrimonios cuestiones.
En la búsqueda de posibles candidatos, tratar de encontrar uno que está certificado en la planificación del patrimonio. En California, los abogados pueden obtener una especialización en la planificación del patrimonio, la confianza y el derecho de sucesión. [1] Estos abogados han tomado cursos educativos adicionales y han pasado ciertos requisitos de acreditación, por lo que saben que tienen el conocimiento que necesita.
2Interview potenciales abogados.
una vez que haya encontrado un número de candidatos cualificados, en contacto con ellos y establecer una primera consulta. Averiguar si el abogado ofrece una consulta inicial gratuita o si va a tener que pagar. Cuando vaya a su consulta inicial, llevar todos los documentos pertinentes con usted. Algunos documentos pueden incluir una voluntad, una lista de los activos, una lista de los beneficiarios, y una lista de posibles fideicomisarios.
Pida a cada abogado sobre su práctica y su capacidad de poner juntos con éxito un fideicomiso para usted. Es posible que desee preguntar cuánto tiempo han estado practicando, cuántos fideicomisos que han redactado, ¿cuántos de sus fideicomisos han sido impugnada en los tribunales, el número de abogados va a trabajar en su materia, y cuánto cobran.
Para saber si el abogado que está entrevistando tiene la responsabilidad y la negligencia de seguros. Si ocurre un error, usted quiere asegurarse de que puede recuperar sus pérdidas.
3Elija al abogado adecuado.
Después de que sus consultas iniciales, mirar hacia atrás y revisar el desempeño de cada abogado. ¿Le gustó el comportamiento del abogado? ¿Se parecen bien? Se se centraron en que o eran distraídos? Estas son algunas de las preguntas que desea responder antes de elegir un abogado. Una vez que encuentre la opción correcta, póngase en contacto con el abogado y hacerles saber que le gustaría contratar a ellos. Consigue un acuerdo de honorarios por escrito y asegurarse de que se sienta cómodo con el costo de los servicios del abogado.
Asegúrese de consultar la historia de cada abogado de las medidas disciplinarias antes de contratarlos. Consulte con la asociación de abogados de su estado y asegurar que cada abogado tiene licencia en regla.
Parte 2Exploring Sus opciones de confianza
1Define sus motivos para el establecimiento de la confianza .
Hay tres razones principales para establecer un fideicomiso. En función de sus prioridades, puede adaptar la confianza para satisfacer sus necesidades.
Un fideicomiso le ayuda a evitar o minimizar la sucesión. [2] Al proteger sus activos en un fideicomiso, puede estar seguro de que se distribuirán de la desee sin la intervención de la corte. Los términos de su confianza también pueden mantenerse en privado. Una vez que su voluntad se coloca en sucesión, se convierte en parte del registro público. [3] |
Usted puede ejercer control sobre sus activos más allá de su muerte. Un bien estructurado y la confianza detallada dirige exactamente cómo será desembolsado a sus beneficiarios y la forma en que el cuerpo de la confianza puede ser invertido para mantener intacta y creciendo durante toda su vida la riqueza. Si va a crear su confianza para asegurar el ingreso, la educación, u otros beneficios a su familia, o se proponen para ello en beneficio de una organización benéfica, puede dictar cómo se usarán sus activos.
Por último, un bien construido y fideicomiso administrado puede proteger su patrimonio de disputas y emaciación por sus herederos. Los fideicomisos pueden estar constituidas con pagos muy controladas. Por ejemplo, se puede instruir al fiduciario para pagar sólo los gastos de educación o los gastos de manutención hasta que sus hijos llegan a cierta edad. [4]
2Elija entre un fideicomiso o un fideicomiso testamentario. Tanto
tipos de confianza tienen ventajas y desventajas. Por ejemplo, un fideicomiso tendrá que ser administrado durante su vida, mientras que un fideicomiso testamentario no se formará hasta su muerte. Esto le libera de los trámites de gestión. Sin embargo, hay impuestos de sucesiones y ventajas de ambos. Consulte con un profesional de impuestos y abogado antes de tomar una decisión final.
Se establece un fideicomiso, financiado y gestionado durante su vida. [5] En un fideicomiso, que son por lo general el administrador primario y puede manejar los activos del fideicomiso con muy pocos problemas. Con un poco de estudio, usted ni siquiera necesita un abogado para ayudarle con los documentos para añadir o eliminar los activos del fondo fiduciario (a menudo llamado el corpus fideicomiso o fiduciario Res.) [6]
Un fideicomiso no es sujeta a las propiedades después de su muerte.
un fideicomiso es también una buena manera de financiar sus necesidades de cuidado de la salud a largo plazo. Si usted es incapaz de tomar sus propias decisiones, la responsabilidad la confianza fluye sin problemas a su síndico suplente.
Un fideicomiso testamentario no entra en vigor hasta su muerte. Se desencadena por su voluntad y está sujeta a las propiedades. Este tipo de confianza es común que alguien con niños pequeños o herederos que están deshabilitadas. En virtud de un fideicomiso testamentario, los activos de su patrimonio se pagarán de acuerdo a sus instrucciones. Por ejemplo, un fideicomiso testamentario se utiliza a menudo para establecer los ingresos y los fondos educativos para los niños hasta que alcancen la edad de 21 años [7] [8]
A diferencia de un fideicomiso que puede ser revocada o modificada con facilidad , un fideicomiso testamentario es irrevocable una vez que su voluntad ha pasado a través de la sucesión. Una vez activado, las disposiciones no pueden ser cambiados sin una orden judicial. [9]
3Elija entre un fideicomiso revocable e irrevocable.
Su profesional de impuestos puede ayudar a decidir si su confianza debe ser revocable o irrevocable. consecuencias fiscales y la preparación raíces son sus dos principales consideraciones en la elección entre los dos tipos.
En un fideicomiso revocable, se conservará la plena propiedad de los bienes durante su vida. Usted puede vender su propiedad o utilizarlo como garantía para un préstamo. También tiene las responsabilidades y beneficios fiscales para los ingresos ganados por el fideicomiso. La confianza también se puede disolver en cualquier momento con repercusiones fiscales mínimos. [10]
Si elige un fideicomiso irrevocable, una vez que se transfiere un activo para la confianza, que efectivamente ya no lo posee. Una de las principales ventajas es que personalmente no tiene ninguna deuda tributaria resultante del valor del activo o los ingresos que genera.
Si coloca sus activos en un fideicomiso irrevocable, el cuerpo de la confianza puede no se contarán como un activo para las solicitudes de Medicaid para el cuidado de ancianos. Sólo se tiene que reportar cualquier ingreso que el sorteo de la confianza. [11]
El fideicomiso irrevocable puede estar sujeto a los programas Medicaid de 60 meses "mirar hacia atrás" período. Esto significa que si su confianza se formó menos de 5 años antes de que su necesidad de cuidado de ancianos, puede incurrir en un período de espera antes de que se paguen los beneficios. [12]
Parte 3Establishing su confianza
1Catalog sus activos.
no están obligados a transferir todos los activos en su confianza. Durante la fase de planificación, separar sus activos en una de estas categorías.
bienes raíces puede incluir su residencia, propiedad de la empresa, casas de vacaciones, o cualquier propiedad inmobiliaria en la que es dueño de una parte completa o parcial.
las cuentas financieras son sus cuentas corrientes, de ahorro, mercado monetario y certificados de depósito. Estos son sus activos líquidos que podrían ser convertidos en dinero en efectivo con poca dificultad. Si usted tiene alguna acciones, bonos u otras inversiones, éstas también pueden considerarse cuentas financieras.
Propiedad tangible son los elementos que desea transferir a través de la confianza. bienes materiales típico incluye muebles, arte, antigüedades, y objetos de colección. Esta lista también incluye vehículos, barcos y remolques.
2Seleccionar los fiduciarios.
Su administrador es la persona o empresa que tenderá sus activos y ver que sus instrucciones son seguidas de confianza . Dado que un administrador tiene la responsabilidad fiduciaria para administrar su dinero honestamente, debe poner algún pensamiento en que usted elija. [13]
En un fideicomiso revocable, es probable que sea la primera y principal fiduciario. Esto le da el poder para administrar sus propios activos. También tendrá que nombrar a uno o más fiduciarios alternos. Si sus activos se limitan a su residencia, propiedad personal, y las cuentas financieras básicas, considere su cónyuge, un hermano o un hijo adulto como el administrador alternativo. En un fideicomiso recta hacia adelante, las responsabilidades y nivel de confianza será similar a ser un ejecutor de su voluntad.
Si usted tiene un fideicomiso de alto valor o un fideicomiso irrevocable que requerirá una gestión práctica para mantener, un fiduciario corporativo profesional, profesional financiero o un abogado puede ser una mejor elección. Recuerde, un fideicomiso irrevocable es propietaria de sus activos, por lo que su administrador tendrá que ejercer un mayor grado de atención y profesionalismo. [14]
3Nombre los beneficiarios. México La beneficiarios de su la confianza son similares a los herederos en su testamento. Estas son las personas u organizaciones que recibirán sus activos cuando se muere. Sin embargo, es necesario tener un cierto cuidado para asignar nombres a sus beneficiarios. [15]
Lista de sus beneficiarios por su nombre completo y la relación. En lugar de "Bob Smith," va a enumerar "Robert James Smith: hijo". Hacer esto para evitar cualquier confusión.
Si sus hijos son pequeños cuando se forma la confianza, debe designar un beneficiario hasta que son mayores de edad. Esto puede ayudar a preservar los activos y garantizar una transferencia sin problemas.
Mantenga su lista de beneficiarios hasta la fecha. Si usted tiene niños adicionales o volver a casarse, es necesario cambiar la lista. Si su ex cónyuge aún aparece cuando se muere, su cónyuge actual o bien puede ser desheredado o forzado a desafiar la confianza en los tribunales.
Si un beneficiario muere antes que usted, usted puede elegir si la herencia fluye a su herederos, o se vuelve a dividir entre los beneficiarios que viven.
Si el nombre de una organización o de la caridad como beneficiario, que debe ser específica. No diga "Establecer una beca en la Universidad de Estado" o "Se usa para ayudar a los animales sin hogar." En lugar de decir "El [nombre del fondo de becas] a [nombre completo de la escuela] ubicada en [dirección] o" [Nombre de la organización sin ánimo de lucro], el número Federal [EIN], que se encuentra en [dirección]. "
la mayoría de las organizaciones benéficas tienen un proceso para recibir su donación. Si va a nombrar a una organización benéfica como beneficiario, póngase en contacto con la organización cuando se está estableciendo la confianza. Esto puede ayudar a maximizar los beneficios fiscales y ve que la caridad recibe su legado con un mínimo de interrupción. [16]
4Create la confianza.
Hay do-it-yourself formas de establecer su confianza. Sin embargo, se debe considerar seriamente el consultar con un abogado porque de las sutilezas en los diferentes tipos de fideicomisos y las diferentes consecuencias fiscales.
los formularios para la creación de un fideicomiso se pueden encontrar de proveedores de documentos legales. Espere pagar hasta $ 100 por un paquete de formas completa. [17] fideicomisos revocables son fáciles de modificar y que durante su vida útil, se puede modificar y corregir errores, según sea necesario.
a pesar de que hágalo usted mismo formularios están disponibles para la creación de un fideicomiso irrevocable, usted debe consultar con un abogado. Recuerde que con un fideicomiso irrevocable, que va a transferir la propiedad real de su propiedad.
5Look en firmas de servicios profesionales de gestión de la confianza.
Mayoría de los bancos y las compañías de corretaje de productos financieros tienen la confianza de gestión disponibles. Si sus activos son pesados en efectivo, acciones, bonos u otros instrumentos financieros, un gerente profesional puede ser mejor calificado para invertir los fondos para generar la mejor ingreso por su confianza. [18]
Parte 4Transferring activos en su confianza
1Issue obras de sus propiedades inmobiliarias.
a transferir bienes inmuebles a su confianza, que se necesitan para escritura de la propiedad en el nombre de su confianza. Considere la posibilidad de consultar con un abogado para asegurarse de que la escritura está bien dibujado y grabado. [19]
2Abra o cambiar el nombre de sus cuentas financieras.
Para sus cuentas bancarias y de corretaje, necesita ponerse en contacto en primer lugar el de la institución financiera y preguntar acerca de los procedimientos locales. Si hay formas y requisitos de documentación específica, debe seguir a moverse adecuadamente sus cuentas en su confianza. [20]
Algunos bancos le permitirá cambiar el nombre de sus cuentas existentes. Otros requieren que se abra nuevas cuentas y cerrar la edad después de los fondos son transferidos. Disponer de un conjunto de documentos fiduciarios dispuestos a dar a su banco.
El fiduciario y síndicos suplentes tendrá que estar en las tarjetas de firma.
3Assign su propiedad personal de su confianza .
su propiedad personal puede ser transferida a su confianza mediante la creación de un inventario detallado, considerar la inclusión de fotos, y lo conecta como adición a los documentos fiduciarios.
Pequeño bienes valiosos, tales como joyas, puede ser almacenado en una caja de seguridad que está en el nombre del fideicomiso. [21]
los vehículos tienen que ser titulado y registrado a nombre de su confianza. El primer paso es agregar su confianza como asegurado adicional a su seguro de auto. Muchos estados no van a cambiar el título o registro sin prueba de seguro. Siga los procedimientos locales del condado para ejecutar la transferencia del título.