Parents son abrumados cuando se trata de satisfacer las necesidades del niño y con frecuencia no pueden planear sus finanzas, mientras que la crianza de sus hijos. Si usted está en la búsqueda de los errores de dinero que usted, como padre, debe evitar, a continuación, pasar por esto.
No comprar cosas para sus hijos sólo porque otros niños tienen. En su lugar, comprar ellos cuando es necesario. Esto hará que se den cuenta de la diferencia entre necesidades y deseos, y que todo tiene que ser ganado en life.It es una tendencia humana natural a la ducha todo el amor y la felicidad en el mundo de los niños y se sienten satisfechos con una linda sonrisa en sus caras . Al mismo tiempo que cada cosa posible que los niños, los padres apenas se piensa en la cantidad de dinero que están gastando comprar ciertas cosas innecesarias. Ellos sólo quieren dar una 'calidad de vida' a sus hijos en cualquier cost.However, es la necesidad de la hora de comprender el costo de vida y planificar en consecuencia. La falta de planificación financiera puede dar lugar a crisis financieras y hacer la vida difícil. No hay ningún daño en el cumplimiento de todas las necesidades de sus hijos, pero no debe hacerse sólo para que coincida con el estándar de vida contemporánea o para hacer que sus hijos happy.Money Errores que los padres deben evitar la compra ThingsParents caro, en primer lugar, la necesidad de cuestionan a sí mismos que si una cosa barata que hace el mismo trabajo que uno caro, ¿por qué hay una necesidad de ir a por el caro? Si usted, como padre, aprende a distinguir la diferencia entre una necesidad y un deseo, los niños aprenderán de forma automática desde you.Furthermore, si usted está convencido de que la compra de artículos de marca única significa dar todo para sus hijos, entonces ellos también empezar a creer lo mismo y pronto se vuelven adictos a las marcas. Esta adicción crecerá más a medida que los niños crecen, y los gastos se hará más pesado en su pocketbook.Giving más importancia a una buena idea de la universidad que RetirementIt para pagar las cuotas iniciales de la universidad y darle una ventaja a su hijo en su carrera, pero no debe hacerse a costa de su futuro. Hay varias instalaciones que puedan hacerse cargo de la educación de sus hijos. A tiempo parcial puestos de trabajo, becas y préstamos estudiantiles son algunas cosas que pueden ayudar al niño a través de su educación superior con facilidad.
Es importante para que usted ahorre para su vida después de la jubilación y evitar la dependencia de sus hijos . Comprar cosas en los padres ExcessNew son más susceptibles a estos errores porque encuentran una gran cantidad de cosas nuevas en el mercado y conseguir la tentación de adornar sus bebés con ellas. Sin embargo, no se dan cuenta de que están adquiriendo en exceso y en última instancia, perder demasiado dinero unnecessarily.For ejemplo, no hay ningún daño en conseguir una buena silla de paseo y ropa de buena calidad para su bebé, pero la compra de un coche nuevo cada pocos meses porque la existente no cabe en el asiento trasero de su coche, o simplemente porque hay una nueva acción de diseños cochecito únicas en el mercado, no es bueno para su bolsillo. Del mismo modo, aunque los niños ven adorables en esas diminutas ropas, hacer que realmente necesitan un enorme armario de ropa de marca, cuando sólo tienen que llevar ellos y duermen la mayor parte del tiempo? Evitar conversaciones dinero con ChildrenNot hablando de cuestiones financieras en frente de su los niños podrán hacer que los niños sienten que el dinero es un recurso ilimitado y que pueden estar a su disposición en cualquier momento y en cualquier cantidad que quieran. No creo que los niños son inmaduros y no pueden ser parte de las discusiones financieras. Niños a la edad de 10 o 12 son lo suficientemente capaces de entender las cuestiones financieras básicas y puede asumir la responsabilidad para hacer frente a su propio pequeño expenses.Moreover, si ha comenzado a dar una asignación mensual a su hijo, pídale que pagar por el artículos que quiera, pero usted cree que son meros lujos. Esto le hará comprender la diferencia entre necesidades y deseos porque su propio dinero se va a poner it.Not Tener un InsuranceAs Discapacidad /Life siempre y cuando estamos sanos, no nos hizo sentir como conseguir un seguro de vida o invalidez. Sin embargo, nunca se sabe lo que puede suceder en el momento siguiente; Probablemente un accidente en el lugar de trabajo puede destruir la vida de los miembros de su familia y le dejan en una situación de desamparo. Por lo tanto, la discapacidad, así como los seguros de vida deben ser útil en caso de cualquier emergencia. Trabajar por más tiempo de HoursIt completamente aceptable que tiene que trabajar duro para cumplir con las necesidades de su familia y darles una vida cómoda. Sin embargo, también es importante entender la capacidad de la mente y el cuerpo y el límite a la que debe estirarse para trabajar. Mientras se trabaja más que puede suceder a vivir menos y al mismo tiempo poner su salud en un mayor riesgo de varios problems.Leading la salud en caso ExamplesApart (incorrecto) de los errores de dinero que los padres hacen con sus niños, que a menudo no pueden planear las finanzas para otras cosas. Por un lado, algunos padres siguen diciendo a sus hijos el dinero con sensatez, pero por otro lado, comprar aparatos caros, gastan en vacaciones, etc.One que los padres necesitan saber es que los niños aprenden más observando las acciones de sus padres en lugar de la enseñanza verbal. Por lo tanto, un buen ejemplo delante de ellos y hacer que se aprenden más y siguen a lo largo de la vida. Mostrarles que lo que haces es lo que teach.Now como saben que estos son los errores de dinero que se deben evitar en la vida, será más fácil para un gran ahorro una buena cantidad de dinero para su futuro, y al mismo tiempo hacer que sus hijos aprendan el valor del dinero y cómo usarlo sabiamente.