? Estaba ayudando a un cliente que era un beneficiario de un fideicomiso, junto con su hermano y su hermana. La confianza que poseía múltiples piezas de alquiler, pero nada más. El fideicomiso se creó por el abuelo de mi cliente, y el tío de mi cliente fue nombrado como el administrador. El abuelo ya había fallecido y el tío había sido la gestión de los activos del fideicomiso como el fiduciario desde hace bastante tiempo. Sin el conocimiento de mi cliente, el tío habían estado viviendo en una de las propiedades de alquiler sin pagar alquiler durante años, y habían hipotecado las otras propiedades a donde no había ganado en los ingresos siendo la confianza en absoluto. Para alguien que no conoce nada mejor, esto puede no ser tan grande de un acuerdo. Sin embargo, hubo algunos violaciónes muy graves y se produzcan daños en contra de los beneficiarios.
Si una persona está en la lista como fiduciario en un fideicomiso o dado poder de representación en nombre de alguien, se está proporcionando a esa persona lo que es llama una responsabilidad fiduciaria. Tienen acceso a la información financiera sensible, y son responsables de manejar adecuadamente dicha información. Por desgracia, esta responsabilidad sí da la posibilidad de uso indebido, abuso o incluso el robo. Si el abuso llegara a suceder, el fiduciario sería considerado responsable por los beneficiarios. Pero ¿y si los beneficiarios no conocen nada mejor hasta que fue demasiado tarde?
Muchas veces, los fideicomisos se establecen para que los derechos de los beneficiarios de disponer de su cuota no es hasta una fecha predeterminada en el futuro (la edad, el grado de la universidad, etc.). De hecho, si usted lee mi blog octubre titulado "La herencia a su hijo 抯? Protegerlos de sí mismos", estímulo de la utilización de esta táctica se discute con mayor detalle. Mientras que el beneficiario puede ser capaz de recibir ayuda financiera con unos gastos de mantenimiento, que no tienen pleno acceso a la propiedad real en el fideicomiso. Esto también significa que el beneficiario no está necesariamente mantener un ojo en, o conoce a mantener un ojo sobre las actividades del fiduciario y cómo el fiduciario está invirtiendo la propiedad.
Sin entrar en los detalles técnicos de lo que el tío estaba haciendo mal, básicamente, el tío se lleva a cabo al Inversor estándar prudente. No se le permite utilizar los recursos de confianza para su propio beneficio personal, y también se supone que tiene que manejar las inversiones para el beneficio de los beneficiarios.
Cuando la gente en contacto con nosotros para obtener su planificación de sucesión hecho, a menudo tiempos van a ser capaces de reunir a qué propiedad, cuentas bancarias e inversiones que tienen, pero pasan por alto lo que parecen ser las decisiones simples como, "¿quién va a manejar mi dinero si no puedo?". Cuando en realidad, esto es tan importante. Así que ¿cómo elegir quién es esta persona debe ser?
Cuando se trata con el poder notarial financiero, recomiendo encarecidamente la elección de alguien que no sólo confianza, sino que es local. Si nombra a alguien que está viviendo varias horas (o un vuelo) de distancia, que no están realmente en una buena posición para manejar el día a día de los asuntos financieros que le suele estar tratando con uno mismo. Es posible, pero ciertamente difícil. Es posible que haya visto el anuncio de televisión recientemente acerca de cómo un extraño da una persona al azar en la calle un maletín lleno de dinero y les dice que se ejercerá hasta que vuelvan. Esto podría ser una buena pregunta de la prueba para usted. Si usted le da a la persona que desea designar a una bolsa de dinero y pedirles que paguen sus facturas mientras no estás ¿cree que estaría dispuesto a hacer esto, y no abusar del poder que les has dado?