Con una tasa de divorcio de alrededor del 50% y muchas personas no casarse hasta que estén en sus treinta años, es sorprendente encontrar que todavía hay muchas mujeres que aren 抰 educados financieramente. La mayor parte de esta se remonta a dos factores: la educación en el hogar y en la sociedad. En ambos casos, los niños a menudo se les ha dado mucha más formación y muchos más recursos que las niñas tienen y los efectos están dañando las mujeres económicamente hoy que se enfrentan a un mundo en el que tienen que hacerse cargo de cuestiones monetarias por sí solos, pero nunca han desarrollado la habilidades para hacer so.The Safe, 1950 抯 seguro en el 1950 抯 mayoría de las mujeres casadas con rapidez y se dispuso a formar una familia. Muy pocos de ellos trabajaban fuera del hogar, y las finanzas fueron manejados por los hombres. Fue un momento económicamente próspera y se espera que las mujeres se centran en el hogar y la crianza de los niños. Este enfoque en el hogar de decisiones se transmitió a las hijas mientras que los hijos fueron preparadas para los 揵 readwinners? De la familia.El separación evidente entre las niñas y las actividades de los niños también se las arregló para mantener a las niñas 搒 heltered? De las preocupaciones financieras. No eran 抰 espera que pagar por nada en una fecha y padres dejase 抰 menudo esperan que mantener un trabajo. , Por el contrario, se espera que los niños para conseguir un trabajo a una edad temprana, incluso si no era más que una ruta de papel. La expectativa era que un joven necesita para 搕 aga alguna responsabilidad? Y 揷 ontribute.?br /> A medida que la generación criada en los 抯 1950 creció y se crió sus propias familias, pasaron sobre los sesgos financieros que se había inculcado en ellos a sus propios hijos. Muchos de los padres hoy en día 抯 han cometido los mismos errores que sus propias madres y los padres lo hicieron, haciendo caso omiso de la evidente necesidad de que las mujeres entiendan y aprendan a manejar sus propias finanzas en favor de la esperanza de que sus hijas wouldn 抰 tienen que enfrentar los hechos financieros duras de la vida .La creencia de que los hombres se encargarían de las necesidades financieras de las mujeres? S estaba tan arraigada que se pasaron por alto muchas de la imagen ig 揵? lecciones financieras. Las mujeres tendían a aprender cómo hacer compras de gangas en el supermercado, estirar el presupuesto a las vacaciones y eso fue todo. lecciones más complejas tales como inversiones a largo plazo, planes de jubilación y desarrollo de la cartera de valores no fueron parte de los picture.Boys aprendieron a manejar su dinero, ahorrar para un día lluvioso, y hacer inversiones inteligentes y una serie de otras estrategias financieras. El juego y la Escuela Contribuir al género GapInterestingly, los hombres que en las niñas tienden a desarrollar hábitos que están más orientados a los números de comprensión y cómo se relacionan con las finanzas desde una edad muy joven. Mientras que las niñas tienden a ser 揷 ollectors,? Dice Joline Godfrey, fundador de Medios Independientes, 揵 OYS desarrollar economías informales basados en el valor relativo de la edad de seis años en las tarjetas de comercio de tiempo y otros artículos. Por el momento los niños comienzan el comercio de acciones y bonos, que? S sólo otra forma de los medios game.?Independent es una empresa que promueve la independencia económica y el crecimiento de las niñas y mujeres de 14 años a 24.Even en el entorno escolar, los niños son recompensados de manera más consistente por ser tomadores de riesgos, y la inversión se percibe a menudo como una aventura arriesgada. Niñas aren 抰 anima a tomar riesgos y enviaban 抰 recompensados por este tipo de comportamientos y en su lugar es probable que haya advertido que tuviera cuidado. Cuando se enfrentan con la perspectiva de aprender acerca de invertir en el mercado de valores o aprender acerca de las opciones de jubilación, estas mismas chicas? Ahora las mujeres? Son más miedo de tomar decisiones y menos seguros de sí mismos en la toma de decisiones para themselves.Statistics Mostrar Género Biasa encuesta reciente mostró algunas discrepancias sorprendentes, incluso hoy en día entre los niños y adolescentes y la cantidad de la educación que han recibido en los conceptos básicos de las finanzas. Algunas de las conclusiones son:? Muchos niños que en las niñas adolescentes más reportan comprensión de cómo escribir un cheque y cómo funciona una tarjeta de crédito, incluidas las niñas interest.?Teenage acumulados son mucho más propensos a estar en deuda que los niños, con casi el 50% declaración de la deuda de tarjeta de crédito en comparación con menos de una cuarta parte de los adolescentes varones tienen ningún debt.?Girls son más propensos a informar que el aprendizaje acerca de la inversión es aburrido, mientras que los niños reportan un verdadero interés en aprender sobre él. Cuando se le preguntó a elaborar, a menudo las niñas señalaron que esto no era algo 抰 que estarían haciendo en el futuro, mientras que los niños indicaron que era importante aprender de modo que pudieran ser successful.The la percepción de que las niñas no deben 抰 tienen que preocuparse por su financiera futuro en el largo plazo (basado en la premisa errónea de que un hombre se hará cargo de ella o que ella puede contratar a un consultor financiero para manejar todas las cosas aburridas) todavía está presente en muchos hogares. Afortunadamente, el equilibrio está comenzando a cambiar a medida que más padres se dan cuenta de que las mujeres que tienen éxito en sus carreras también deben ser capaces de guiar a sus propios futuros financieros, no depender de otros para que lo haga por ellos. Programas apuntan a cerrar la GapToday 抯 las niñas tienen más probabilidades de aprender cómo manejar el dinero a una edad temprana. cuentos preventivos en las noticias y en los programas de entrevistas sobre las mujeres queden en la miseria y el temor de que la seguridad social ya no puede soportar una persona en sus años de oro tiene, tal vez, contribuyeron a este. Después de todo, con la mayoría de las mujeres sobrevivir a sus cónyuges y más de la mitad de las mujeres divorciadas, que? S probable 抯 que hoy en día las niñas serán el apoyo a sí mismos en sus años de jubilación? Comprender Roth IRA repente se vuelve muy important.Companies y organizaciones también están dando un paso al frente con programas diseñados para educar a los adolescentes en general y de las niñas en particular. Boys and Girls Clubs of America, en colaboración con Charles Schwab, ofrecen dinero importa: hacer que cuente programas en ciudades de todo el país. Visa trabaja con las Girl Scouts de los EE.UU. para proporcionar dos recursos, el Cashin? En libro y el juego centavos web Makin?, Para enseñar a las niñas de 13-17 responsabilidad financiera. La web de juego desafía a los jugadores específicamente para encontrar soluciones reales para los personajes? Desafíos financieros. Con este tipo de programas cada vez más populares y la necesidad de que las mujeres entiendan las finanzas ha convertido en un tema candente, que? S de esperar que esta generación de padres va a enseñar a sus hijas tanto que ver con las finanzas, ya que enseñan a sus sons.Carrie Carter: Autor de: piensa que su ? camino a la riqueza de los niños del estilo
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