en lo que se refiere a la planificación a largo plazo, tal vez nada es más popular hoy que ahorrar dinero para su futura educación universitaria de un niño 抯. Eso? S no quiere decir que el ahorro de dinero para la educación es un requisito para ser un buen padre - nada podría estar más lejos de la verdad. Se? S sólo que mucha gente (y comprensible) quieren asegurarse de que sus hijos entran en esa etapa de su vida con opciones para la libertad de enseñanza. ¿Usted sabía, sin embargo, que muchos expertos declaran ahora que hay algo mucho más importante que los padres dan a los niños con respecto a las futuras finanzas? Se? S una educación en la inversión - y que? S algo que muchos padres no están para hacer en el expediente numbers.According al escritor Palm Beach Post Hank Ezell, una encuesta nacional de 2005, de los adolescentes dio algunos resultados preocupantes en cuanto al conocimiento de las finanzas personales. Algunos de los puntos más bajos fueron: 搊 ólo uno de cada tres de los jóvenes encuestados dijeron que no sabían mucho acerca de cómo abrir una cuenta de ahorros o la creación de un presupuesto, [y sólo] uno de cada 10 sabían sobre el poder de compounding.?Unfortunately, se ? S no sólo la simple falta de conocimiento que está creando un problema. Se? S una diferencia en la forma en que hombres y mujeres se les enseña acerca de las finanzas y la inversión que ha hecho que muchas chicas jóvenes en el polvo y darles un lienzo financiera sombrío para la futura toma de decisiones. ? 揗 cualquiera de las encuestas han demostrado que los padres, en particular los padres, hacen hablar de dinero, ahorrar e invertir con sus hijos, pero sus hijas son a menudo dejado de lado, afirma Stockhouse escritora Nancy Zambell en su diciembre de 2006 articulo, 揊 inancially Fit: Sus niños: una inversión en su Future.?In el mismo artículo, hace referencia a un género Zambell Dreyfus Encuesta Comparación de Inversiones, que encontraron 損 os padres anima a los niños para empezar a ganar dinero a los 13 años, en comparación con los 16-18 años para las niñas, y que el doble de niños como se aconsejó a las niñas para salvar su money.?br /> Zambell 抯 no es el único profesional que ha puesto de manifiesto la diferencia de conocimientos financiera entre los jóvenes varones y hembras. Toddi Gunter, escritor inversión para BusinessWeek, recordó su experiencia personal de crecer en una familia que discute abiertamente las finanzas en su artículo de 2000, 揟 eaching muchachas los Caminos de Money.?The problema? A pesar de su interés en las finanzas, se despidió a sus preguntas (al igual que muchas mujeres jóvenes). 揗 y experiencia ayuda a explicar por qué tantas mujeres están invirtiendo incómodo. A partir de la escuela secundaria, a menudo salpicada mi padre con preguntas acerca de las finanzas personales y de negocios. Por lo general los despidió, diciendo que esperaba que mis dos hermanas y yo nunca tendría que preocuparse por esas cosas. Más tarde, se dedica a sus hijos-en-ley en largas charlas acerca de la inversión, manteniendo conversaciones con sus hijas la luz, centrado principalmente en asuntos de familia y conditions.?br de esquí /> Las consecuencias a largo plazo de este tipo de actitudes son muy negativo y muy real . Si bien? S cierto que tanto los hombres como las mujeres adultas experimentan una cierta cantidad de preocupaciones financieras durante toda su vida, los problemas financieros se clasifican a menudo las mujeres? S preocupación número uno en su vida. Una encuesta de Gallup marzo de 2000, por ejemplo, reveló que las mujeres clasifican las cuestiones financieras 揳 s de la preocupación más acuciante personal en sus vidas - por delante de la familia, la salud, el tiempo y el estrés, e igual razón rights.?The de esto es que a menudo las mujeres Don 抰 entrar en la edad adulta con una buena comprensión de las finanzas personales y la inversión - una consecuencia directa de la educación descuidada durante el período de la adolescencia. Varias áreas relacionadas con la educación financiera defectuosa han sido identificados por la Fundación Nacional para la Educación Financiera que son especialmente singular a las mujeres a medida que progresan hasta la edad adulta. Estos incluyen:? Las mujeres están más intimidados por los problemas financieros que men.?Women están menos preparados para retirement.?Women son más pobres en el retiro de men.?Women son los inversores más conservadores que men.The Fundación Nacional para la Educación Financiera también señala que ? los padres las actitudes hacia las finanzas y la inversión a menudo desempeña un papel más importante que el conocimiento mismo - especialmente cuando se refiere a las mujeres jóvenes. Y, al menos cuando se mira en las finanzas, tal vez el mayor problema en relación con la actitud es estereotipos culturales. La cuestión de los estereotipos culturales se examinó en una conferencia conjunta de 2000 entre las mujeres de varias organizaciones prominentes - muchos de los cuales compartían la opinión de que: 揂 tema más profundo es el profundo impacto de mitos y estereotipos culturales sobre la capacidad de la mujer para alcanzar un nivel adecuado de? seguridad financiera. Estos mensajes de dinero de la sociedad se imprimen en las niñas impresionables partir de una edad muy temprana, y continúan a lo largo life.?br /> Entonces, ¿qué deben hacer los padres para ayudar a sus hijos convertirse en adultos conocedores financieros - con independencia de que 抮 ae hombre o mujer? Los profesionales recomiendan tomar una serie de medidas. 1. Involucrar a los niños en las discusiones sobre finances.According familia a TheMint.org, 搈 oney tierras justo detrás de sexo en las discusiones que los padres tan pronto avoid.?Don 抰 hacen de la familia 抯 movimientos financieros un tema tabú? Proseguir activamente opiniones de los niños? S acerca de cómo se gasta el dinero. Independientemente de si o no sus opiniones se implementan doesn 抰 importa tanto como los niños entendimiento de que las finanzas son importantes en cada edad.2. Hacen que los niños ganan un subsidio - y hacer que se gastan su propia asignación money.An ayuda a los niños desde una edad temprana cómo administrar el dinero. Lo importante es que sean responsables de sus hábitos de consumo; cuando se gasta su asignación, se ha ido? S hasta el próximo período 損 ay -? no hay preguntas asked.3. Enseñar a los niños mayores acerca de las cuentas de cheques y ATM cards.There 抯 nada malo en dar niños mayores una cuenta corriente y tarjeta de cajero automático. Algunos padres incluso optan por crear su propia cuenta Hecking en el hogar 揷? Completo con cheques falsos y tarjetas de cajero automático para ser utilizado con los padres que actúa en lugar de un banco real.揑 adolescentes f rebotan algunas verificaciones en el hogar, pueden aprender la lección antes de que abandonen el nido y se meten en problemas reales,? Afirma TheMint.org.4. Fomentar el ahorro, haciendo coincidir deposits.Children (especialmente niños pequeños) tienden a ser muy emocionados cuando se dan cuenta de cómo el ahorro rápido puede construir a partir de los padres deposits.Many regulares establecer un sistema en el que coinciden con parte o la totalidad del depósito a un niño 抯 el fin de fomentar aver un 搒 抯? mentality.5. Alentar a habits.By inversión temprana poniendo una pequeña cantidad de dinero - incluso $ 50 o $ 100 - en una inversión basada en acciones para su hijo, él o ella puede observar el mercado y ver cómo sus inversiones pueden dar lugar a los ingresos pasivos. Esta técnica funciona especialmente bien si usted deja a su hijo a elegir los stock (s) - McDonalds, Coca-Cola, u otras compañías agradables para los niños son buenos choices.By fomentar la responsabilidad temprano, discutir las realidades de dinero, y la eliminación de los estereotipos culturales, los padres pueden asegurar que sus hijos entran en la edad adulta con una buena comprensión de las prácticas financieras. Tenga en cuenta que? S importante tanto para hombres y mujeres adultos de dar un ejemplo positivo financiera. Si se demuestra que la administración del dinero efectivo es tan importante para las mujeres como para los hombres, los niños jóvenes de ambos sexos tienen una mejor oportunidad de convertirse en adultos responsables fiscalmente. Carrie Carter: Autor de: pensar en su camino a la riqueza de los niños StyleFor más información o para concertar una entrevista con Carrie Carter en 810.714.3338e-mail:
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